Индивидуальная психология трейдера

Игра на бирже кажется делом простым. Но эта простота обманчива. Преуспев поначалу, новичок уже считает себя непобедимым асом, действует бесшабашно и проигрывает вчистую.

К биржевой игре приходят разными путями, иногда логичными, но чаще — наоборот. Биржа — это шанс одним махом получить уйму денег. А деньги для многих — это свобода, хотя мало кто знает, что с нею делать дальше. Освоив биржевое дело, становишься сам себе хозяин: живи где хочешь, работай где хочешь и без начальников. Это восхитительное умственное занятие — шахматы, покер и кроссворд разом. Оно особенно по душе любителям голово­ломок и загадок.

Биржевая игра манит к себе смелых и отпугивает тех, кто предпочитает синицу в руке. Обыватель живет размеренно: завтрак, работа, обеденный перерыв, вечером дом, ужин с бутылкой пива, телевизор и спать. Случится подзарабо­тать,  вверяет деньги банкиру на сбережение. А у биржеви­ка любой час бывает рабочим и капиталы свои он подвергает риску. Биржевик сходит с наезженной колеи настоящего и ступает в неопределенность будущего.

Достижение своего потенциала

Желание полностью реализовать себя, свои способнос­ти является врожденным и присуще многим. Оно-то и толкает людей помериться силами на бирже. К тому же, играя, можно получить и спортивное удовольствие, и немалую прибыль. Хорошие биржевики обычно трудолюбивы и сметливы. Они откликаются на все новое. Как ни странно, их цель — не деньги. Их цель — умело играть. Тогда и деньги будут как само собой разумеющееся.

Преуспевающие биржевики без устали оттачивают свое мастерство. Достичь личного совершенства для них важнее всяких денег.Один преуспевающий нью-йоркский биржевик говорил: «Если я буду расти как профессионал хоть на полпро­цента в год, то умру гением». Перед нами — действительно преуспевающий биржевик, ибо он стремится совершенство­ваться. Другой профессионал из Техаса сказал: «Можешь хоть целый день просидеть напротив, не сводя с меня глаз, — все равно не догадаешься, проиграл я сегодня две тысячи или выиграл». То есть он уже на том уровне, когда выигрыш — не триумф, а проигрыш — не позор. Он весь в игре, он шлифует на ней свое мастер­ство и деньги более не властны над его чувствами.

Беда тех, кто хочет совершенствоваться, в том, что у многих есть жилка вредить себе.Лихачи-шоферы все время попадают в аварии и губят свои машины, лихачи-биржевики губят свои счета. Биржа — это бездна возможностей, как навредить себе, так и достичь вершин своего потенциала. Разыгрывать свои внутренние драмы на биржевой сцене — дорогое удовольст­вие. Биржевики из числа тех, кто не в ладах с собой, частень­ко ищут в биржевой игре отдушину для своих противоречи­вых желаний. Но если не знать, к чему стремишься, может получиться как в присказке: за что боролся, на то и напорол­ся.

Миф о недостаточном капитале  

Многим неудачникам кажется, будь у них счет покрупнее, они бы преуспели. Дилетанты вылетают из игры либо после череды проигрышей, либо после одной катастрофически провальной сделки. Часто после того, как счет дилетанта иссяк, рынок, развернувшись на 180 градусов, устремляется, куда и предполагал проигравший. Он готов рвать на себе — или на своем брокере — волосы!  Ведь продержись бы он еще недельку и состояние у него в кармане! В этом неудачники усматривают доказательство верности их тактики. Подзаработав, поднакопив или заняв денег, они открывают новый небольшой счет. И история повторяется: неудачник вылетает из игры, а рынок, сделав разворот, «доказывает» правоту проигравшего — но, увы, слишком поздно: счет уже ликвидирован. Тут-то и рождается эта фантазия: «Будь у меня счет покрупнее, я бы продержался чуть дольше и выиграл».

Некоторые неудачники заручаются денежной поддержкой родственников и знакомых, расписав им вариант возможного выигрыша. На первый взгляд кажется, что они и впрямь выиграли бы по-крупному, будь у них побольше денег на счете. Но и набрав сумму побольше, они все равно проигры­вают — рынок словно издевается над ними! У недотепы не хватает рассудка, а не капитала. Он с тем же успехом проиграет и при крупном счете и при мелком. Он гиперспекулирует и нерасчетливо распоряжается деньга­ми. Он идет на риск, не оправданный ни для крупного ни для мелкого счета. При всех достоинствах его тактики он вылетит из игры из-за неумения ее вести.

Биржевики часто интересуются, с какой же суммы начи­нать игру. Они хотят устоять перед вереницей потерь (draw-down), перед временным уменьшением их капитала. Они сразу рассчитывают не выиграть, а проиграть! Представьте себе архитектора, планирующего сначала построить несколь­ко мостов, которые должны рухнуть, а уж потом воздвигнуть свой шедевр. Или представьте себе хирурга, решившего, что мастерства в удалении аппендикса он достигнет лишь после нескольких операций с летальным исходом. А ведь эти биржевики рассуждают именно так. Тот, кто хочет выиграть и добиться успеха, должен строго ограничивать свои потери. Для этого при каждой сделке нужно подвергать риску лишь очень малую долю капитала.

Отведите себе не­сколько лет на овладение биржевой наукой. Начинайте со счета не более 20000$ и следите, чтобы при каждой сделке потери капитала не превышали 2%. Учитесь на мелких промахах в мелких счетах.

Дилетанты не рассчитывают потери и совершенно не готовы к ним. Вывод о недостаточном капитале — это их психологическая уловка, помогающая скрыть от себя две горькие истины: отсутствие самоконтроля при игре и реалис­тичного плана контроля над капиталом. У крупного биржевого счета есть, однако, одно преиму­щество: стоимость оборудования и услуг составляет меньший процент от вложенной суммы. Владелец миллионного фонда, расходуя на компьютеры и семинары 10000$, отнимает у этой суммы лишь 1%. Те же расходы при счете в 20000$ составили бы 50% капитала.

Представьте себе, что некто предлагает вам купить у него автоматическую систему вождения автомобиля. Отдайте ему сотню-другую долларов — и компьютерная плата ваша: надо лишь вмонтировать ее в приборную панель машины. Теперь вам больше не нужно напрягаться за рулем, уверяет он. Можете даже вздремнуть, пока «Система плавного движения» мчит вас к месту работы. Скорее всего, вы, посмеявшись, прогоните этого торговца.

А что, если бы он предложил автоматическую систему биржевой игры? Биржевики, поверившие в сказку об игре на автопилоте, думают, что процесс накопления прибыли можно автомати­зировать. Одни пытаются разработать свою автосистему бир­жевой игры, другие приобретают готовые у «специалистов». Адвокаты, врачи, бизнесмены, годами оттачивавшие свое мастерство, выбрасывают тысячи долларов на покупку «гото­вого к употреблению биржевого профессионализма». В них говорит алчность, лень и математическая безграмотность.

Раньше такие системы поставляли в виде печатной про­дукции, теперь — в виде защищенных от копирования дис­кет. Одни системы совсем простые, другие — изощрённые, со встроенной программой оптимизации и инструкциями по распределению денежных средств. Многие биржевики тратят тысячи долларов в поисках чуда, которое превратило бы несколько страничек компьютерного кода в бесконечный денежный поток. Охотники за автосистемами биржевой игры напоминают средневековых рыцарей, плативших алхимикам деньги за секрет превращения простых металлов в золото.

Сложная человеческая деятельность не поддается автома­тизации. Компьютерные системы обучения не заменили учи­телей, а программы для расчета налогов не вызвали безрабо­тицу среди бухгалтеров. При многих видах деятельности решение остается за человеком: машины и системы могут помочь ему, но отнюдь не заменить. На покупке систем обожглись очень и очень многие: они даже объединились в «Клуб 3000» (Сlub 3000), увековечив в его названии среднюю стоимость систем. Существуй эффективная автосистема биржевой игры, и тогда можно было бы до конца своих дней блаженствовать где-нибудь на Таити — успевай только получать чеки от брокера.

Однако на сегодня системы биржевой игры обогати­ли лишь их поставщиков. Их надомная индустрия невелика, но весьма живописна. Если системы и впрямь эффективны, зачем их продавать? Не лучше ли продавцам самим поселиться на Таити, занимаясь лишь обналичиванием чеков? Ответ на этот вопрос у них имеется, причем у каждого свой. Одни говорят, им больше нравится писать программы, нежели играть на бирже. Другие утверждают, что продают системы, исключительно, чтобы сколотить игровой капитал.

Биржи постоянно меняются, сводя на нет действие авто­систем биржевой игры. Вчерашняя методика сегодня устаре­вает, а завтра и вовсе может стать пагубной. Опытный биржевик всегда подправит свою методику, если в ней что-то неладно. Автосистема же менее гибка и потому самораз­рушается. Несмотря на использование автопилотов, авиакомпании не отказываются от летчиков, высоко оплачивая их труд. Ведь с непредвиденной ситуацией способен справиться толь­ко человек. Только он способен предотвратить аварию, если у самолета произошла разгерметизация где-нибудь над Тихим океаном или кончилось горючее над канадскими просторами. О таких аварийных ситуациях сообщалось в газетах, и в каждом случае пилоты сумели совершить посадку благодаря опыту и смекалке. Автопилоту подобное не под силу.

Делать ставку на автосистему — все равно, что вверять свою судьбу автопилоту. Первое же непредвиденное обстоятельство — и вашего счета как не бывало.Существуют, конечно, хорошие системы биржевой игры, но биржевик должен их контролировать и корректировать, исходя из собственной оценки. Бразды правления должны оставаться в его руках: нельзя перекладывать ответственность за успех дела на систему биржевой игры.

Биржевики, страдающие автопилотной фантазией, пыта­ются жить как младенцы. Тогда мамаши делали за них все: кормили, согревали, оберегали. Теперь эти взрослые люди пытаются воссоздать для себя те условия, — то есть они хотят безмятежно полеживать себе, черпая ручками неиссякаемый поток прибыли, как когда-то тянули из груди неизбывную теплую струйку дарованного молочка. Но биржа — не мамаша. Там вокруг суровые дяди и тети, которые норовят завладеть вашими деньгами, а не напоить молочком.

Культ личности

Никакой игры вслепую

Чтобы выиграть, нужно освоить три главных принципа биржевой игры:
 
     - это разумная индивидуальная психология;
     - логическая система ведения игры;
     - продуманный план кон­троля над капиталом.

Эти три опоры — вроде ножек табурета-треноги: убери хоть одну и он упадет вместе с сидя­щим. Недотепы пытаются усидеть на стуле с одной или, максимум, двумя ножками. Все свое внимание они обычно устремляют на системы биржевой игры. Биржевую игру необходимо вести по четко составленной методике. В ходе игры следует анализировать свои эмоции, следя за принятием разумных решении. Нужно также соста­вить план контроля над капиталом, не допускающий вылета из игры при длинной череде потерь.

Эмоциональное состояние игрока напрямую отражается на состоянии его капитала. Как ни хороша система выбора сделок, проигрыша не миновать, если биржевик берется за игру в страхе, в расстройстве или с гонором. Не входите в сделку или выйдите из нее, заметив, что предвкушение прибыли или страх потери затмили вам ум. Ваш биржевой успех или неудача зависят от того, обуздаете ли вы свои чувства. В биржевой игре вы состязаетесь с острейшими умами в мире. И поле брани усеяно ловушками для вас. Стоит допустить к схватке эмоции и вашей игре конец.Вы отвечаете за исход каждой сделки. Игра для вас начинается и заканчивается, когда вы решите войти или выйти из сделки. Одной лишь хорошей системой игры не обойтись. Большинство биржевиков вылетают из игры, так как они психологически не подготовлены к победе. 
 

Люди приходят на биржу из разных слоев общества, принося с собой свой образ мышления, плоды воспитания и прошло­го опыта. Они проигрывают, действуя на бирже, как в повседневной жизни. Успех или поражение в биржевой игре зависят:

     - от ваших мыслей и чувств; 
     - от того, как вы относитесь к прибыли и риску; 
     - от вашего страха и жажды наживы; 
     - от вашей способ­ности обуздать свой игровой азарт и стремление к острым ощущениям.

А более всего успех или неудача зависят от умения играть головой, а не разыгрывать драму чувств. Биржевику, ликую­щему от радости при выигрыше и впадающему в депрессию при проигрыше, не сколотить капитала: ведь им повелевают эмоции. Если вы позволите бирже повергнуть вас в восторг или отчаяние — прощайтесь с деньгами.

Чтобы победить в биржевой игре, нужно знать свою натуру, действовать хладнокровно и отвечать за свои дейст­вия. Травмированные потерями люди в страхе бросаются на поиски чудодейственных методов. При этом они не замечают тех важных уроков, которые могли бы извлечь из своей профессиональной или деловой среды.

Сродни океану