Стоп аут - медленно работает на MT5? - страница 84
Вы упускаете торговые возможности:
- Бесплатные приложения для трейдинга
- 8 000+ сигналов для копирования
- Экономические новости для анализа финансовых рынков
Регистрация
Вход
Вы принимаете политику сайта и условия использования
Если у вас нет учетной записи, зарегистрируйтесь
Писал обращение в ЦБ РФ (часть 2):
Хочу так же отметить, что Базовый стандарт, как факт фиксации той или иной торговой операции определяет Лог-файл, которым фактически является лог-файл сервера ИТС, ниже приведу пункты Базового стандарта, упоминающие его:
«
Раздел IV. Примерные условия рамочного договора
…
1.13. Датой и временем заключения отдельного договора являются дата и время, зафиксированные:
1.13.1. в лог-файле сервера ИТС;
...
3.6. Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством ИТС, являются дата и время (с точностью до миллисекунды) поступления заявки на сервер ИТС форекс-дилера, зафиксированные в соответствующем лог-файле сервера такой ИТС.
...
3.22. Временем приема/изменения/отмены заявки является время согласования всех обязательных условий (параметров)/изменения условий (параметров)/отмены заявки, зафиксированное:
3.22.1. в лог-файле сервера ИТС;
Раздел V. Примерные условия рамочного договора
...
9.12. Датой и временем заключения отдельного договора являются дата и время, зафиксированные: [в зависимости от способа(-ов)
заключения отдельного договора, установленного(-ых) в рамочном договоре устанавливается одно или несколько положений из числа следующих:
9.12.1. в лог-файле сервера ИТС;
...
11.8. Датой и временем получения форекс-дилером заявки, поданной клиентом посредством ИТС, являются дата и время (с точностью до миллисекунды) поступления заявки на сервер ИТС форекс-дилера, зафиксированные в соответствующем лог-файле сервера такой ИТС.
...
3.22. Временем приема/изменения/отмены заявки является время согласования всех обязательных условий (параметров)/изменения условий (параметров)/отмены заявки, зафиксированное:
3.22.1. в лог-файле сервера ИТС;
...
11.23. Временем приема/изменения/отмены заявки является время согласования всех обязательных условий (параметров)/изменения условий (параметров)/отмены заявки, зафиксированное:
11.23.1. в лог-файле сервера ИТС;
...
11.27. Форекс-дилер и клиент признают, что заявки, поданные через ИТС, по телефону и принятые форекс-дилером, имеют юридическую силу письменного документа, и отдельный договор подлежит заключению/исполнению на условиях, согласованных форекс-дилером и клиентом в заявке. Форекс-дилер и клиент соглашаются с тем, что записи телефонных разговоров между уполномоченным лицом форекс-дилера и клиентом, осуществленная форекс-дилером при помощи собственных специальных технических и программных средств на магнитных и иных носителях, а также лог-файлы сервера ИТС форекс-дилера могут быть использованы в качестве доказательства в суде.
...
16.5. В качестве доказательства, пригодного при разрешении споров в суде, признаются лог-файлы сервера ИТС форекс-дилера.
»
Время в правовых отношениях, когда форекс-дилер регулярно изменяет выставленные котировки, имеет решающее значение – по нему определяется цена базисного актива, а значит и финансовый результат по отдельному договору.
Указание Банка России от 2 сентября 2015 г. N 3773-У "Об отдельных требованиях к деятельности форекс-дилера" содержит следующие требования к форекс-дилеру:
«
4.10. Программно-технические средства форекс-дилера должны обеспечивать логирование (протоколирование) всех действий форекс-дилера в ходе операционной деятельности форекс-дилера и предоставлять возможность контрагентам форекс-дилера производить логирование (протоколирование) собственных действий.
»
Однако лог-файл у форекс-дилера и лог-файл у контрагента имеют ряд существенных отличий, главным из которых является разное время фиксации торгового события, в том числе по следующим причинам:
1. Есть задержка в передаче информации между сервером ИТС и Терминалом клиента, вызванная техническими факторами и физическими процессами;
2. Время на сервере и время на компьютере пользователя чаще всего не синхронизировано.
Таким образом, тот факт, что Терминал клиента ведёт лог файл, форекс-дилер всегда акцентирует внимание на время и события, отраженные в лог-файле форекс-дилера.
В случае технического сбоя или поломки клиент может по независящим от него причинам утратить лог-файл Терминала.
Базовым стандартом не предусмотрено предоставление форекс-дилером клиенту выписок из лог-файла сервера ИТС.
Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров от 24.03.2025 (утв. Банком России (протокол № КФНП-7 от 13.03.2025)) (далее – Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг) в Статье 7 «Перечень документов, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам, порядок и сроки их хранения» указано, что документы подлежат хранению у форекс-дилера 5 лет, к таким документам так же относятся (пункт 1):
· заявки получателя финансовых услуг на заключение (изменение, прекращение, в том числе расторжение) отдельного договора;
· иные документы, связанные с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам. Перечень таких документов устанавливается внутренним документом форекс-дилера.
Согласно пункту 4 Статьи 7 Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг Форекс-дилер обязан обеспечить предоставление информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, которая хранятся в электронном виде, в виде текста. При этом отдельно оговорено, как подтверждается подписание документов клиентом форекс-дилера, если документ составлен не на бумажном носителе информации:
«
5. В случае если документ подписан электронной подписью (простой электронной подписью или усиленной электронной подписью (неквалифицированной или квалифицированной)) получателя финансовых услуг или иным аналогом собственноручной подписи (при наличии соглашения об использовании иного аналога собственноручной подписи между получателем финансовых услуг и форекс-дилером), форекс-дилер обязан обеспечить предоставление информации, подтверждающей подписание получателем финансовых услуг данного документа квалифицированной электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи.
»
Однако не указано, как сам форекс-дилер должен воспроизводить на бумажном носителе информации подпись сотрудника, в функции которого входит заключение отдельных договоров с клиентом.
Указ Президиума ВС СССР от 04.08.1983 N 9779-X "О порядке выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан" содержит следующую правовую норму:
«
1. Установить, что государственные и общественные предприятия, учреждения и организации выдают по заявлениям граждан копии документов, исходящих от этих предприятий, учреждений и организаций, если такие копии необходимы для решения вопросов, касающихся прав и законных интересов обратившихся к ним граждан. Копии документов выдаются на бланках предприятий, учреждений и организаций.
»
Для реализации прав и законных интересов клиенту форекс-дилера могут требоваться копии заявки, отдельного договора, документа подтверждающего акцепт (исполнение заявки). В частности, такая необходимость возникает в случае подачи декларации 3-НДФЛ в ФНС, в случае обращения в суд за защитой нарушенных прав гражданина РФ форекс-дилером, для проверки исполнения обязательств по Рамочному договору.
Я вынужден обращаться в Центральный Банк Российской Федерации по данной проблематике, так как СРО «АФД» состоит из четырёх членов форекс-дилеров, которые не могут быть заинтересованы в улучшении положения клиентов по причине ведения коммерческой деятельности, а изменение описанной ситуации приведёт к ухудшению положения всех форекс-дилеров – увеличатся расходы на документооборот, возрастут риски судебных решений не в пользу форекс-дилера.
Принимая во внимание важность правильного толкования понятий, норм и терминов, используемых в Указаниях ЦБ РФ, прошу Вас разъяснить:
1. Как сотрудник форекс-дилера должен выполнять свою функцию по заключению отдельных договоров с клиентом (предусмотрена Указанием ЦБ РФ от 1 сентября 2015 г. N 3770-У), если процесс получения и регистрации заявок и совершения сделок выполняется посредствам ИТС. Должен ли он ставить в том или ином виде свою подпись или иначе выражать действие по акцепту заявки клиента (заключению отдельного договора);
2. Имеет ли право клиент форекс-дилера на получение копий или дубликатов заявок на бумажном носителе информации;
3. Имеет ли право клиент форекс-дилера на получение копий или дубликатов отдельных договоров на бумажном носителе информации;
4. Имеет ли право клиент форекс-дилера право на получение документа, подтверждающего акцепт заявки (оферты) на бумажном носителе информации, в том числе его копии или дубликата;
5. Имеет ли право клиент форекс-дилера получать выписку из лог-файла ИТС;
6. Какие устанавливаются требования к оформлению документов для регистрации их во внутреннем учёте форекс-дилера, предусмотренном Указанием ЦБ РФ от 2 сентября 2015 г. N 3772-У. Аналогичны ли они требованиям, предусмотренным п. 2, ст. 9 Федерального закона от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете";
7. При формировании отчёта форекс-дилера номера заявок и отдельных договоров должны ли соответствовать данным транслируемым ИТС в Терминал клиента, или должны соответствовать данным внутреннего учёта. Если должны соответствовать внутреннему учёту, то, как клиенту надлежит их сопоставить с данными полученными из ИТС;
8. Какие устанавливаются требования к оформлению выписок из внутреннего учёта форекс-дилера, предоставляемых внешним пользователям информации, в том числе в ЦБ РФ, контрагентам. Должна ли такая выписка быть подписана ЭЦП, в случае предоставления её в электронном виде. Есть ли ГОСТ или иной нормативный документ, обязательный для применения форекс-дилером для этих целей.
Писал обращение в ЦБ РФ (часть 2):
1. Как сотрудник форекс-дилера должен выполнять свою функцию по заключению отдельных договоров с клиентом (предусмотрена Указанием ЦБ РФ от 1 сентября 2015 г. N 3770-У), если процесс получения и регистрации заявок и совершения сделок выполняется посредствам ИТС. Должен ли он ставить в том или ином виде свою подпись или иначе выражать действие по акцепту заявки клиента (заключению отдельного договора);
2. Имеет ли право клиент форекс-дилера на получение копий или дубликатов заявок на бумажном носителе информации;
3. Имеет ли право клиент форекс-дилера на получение копий или дубликатов отдельных договоров на бумажном носителе информации;
4. Имеет ли право клиент форекс-дилера право на получение документа, подтверждающего акцепт заявки (оферты) на бумажном носителе информации, в том числе его копии или дубликата;
5. Имеет ли право клиент форекс-дилера получать выписку из лог-файла ИТС;
6. Какие устанавливаются требования к оформлению документов для регистрации их во внутреннем учёте форекс-дилера, предусмотренном Указанием ЦБ РФ от 2 сентября 2015 г. N 3772-У. Аналогичны ли они требованиям, предусмотренным п. 2, ст. 9 Федерального закона от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете";
7. При формировании отчёта форекс-дилера номера заявок и отдельных договоров должны ли соответствовать данным транслируемым ИТС в Терминал клиента, или должны соответствовать данным внутреннего учёта. Если должны соответствовать внутреннему учёту, то, как клиенту надлежит их сопоставить с данными полученными из ИТС;
8. Какие устанавливаются требования к оформлению выписок из внутреннего учёта форекс-дилера, предоставляемых внешним пользователям информации, в том числе в ЦБ РФ, контрагентам. Должна ли такая выписка быть подписана ЭЦП, в случае предоставления её в электронном виде. Есть ли ГОСТ или иной нормативный документ, обязательный для применения форекс-дилером для этих целей.
Ответ:
Департамент инвестиционных финансовых посредников Банка России (далее - Департамент) рассмотрел Ваше обращение от 07.08.2025 (вх. № X от 08.08.2025) и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями по толкованию положений федеральных законов, а также иных нормативных правовых актов, за исключением нормативных актов Банка России.
Вместе с тем по вопросам, изложенным в обращении, Департамент считает возможным сообщить следующее.
По вопросам 1 - 5, 7.
Законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг указанные вопросы не урегулированы, а относятся к сфере действия гражданского законодательства, базовых стандартов саморегулируемой организации , договоров с форекс-дилером, разъяснение которых не относится к компетенции Банка России. При этом обращаем внимание на возможность направления заявителем обращений непосредственно в саморегулируемую организацию форекс-дилеров на основании части 1 статьи 17 Закона № 223-ФЗ .
По вопросу 6.
Согласно пункту 16 статьи 4.1 Закона № 39-ФЗ форекс-дилер обязан вести учет всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением, в порядке и сроки, которые установлены Банком России.
В соответствии с пунктом 2.1.1 Указания № 3772-У внутренний учет форекс-дилера должен осуществляться на основе правил ведения внутреннего учета форекс-дилера, которые утверждаются уполномоченным органом управления форекс-дилера и должны включать, в том числе описание процедур документооборота при формировании внутреннего учета форекс- дилера; типовые формы документов, используемых во внутреннем учете форекс-дилера, требования к их оформлению; порядок присвоения и использования во внутреннем учете форекс-дилера идентификаторов (номеров, символов, кодов, аббревиатур, индексов, условных наименований) при обозначении контрагентов форекс-дилера, а также договоров и операций.
При этом пунктом 1.1 Указания № 3772-У предусмотрено, что требования настоящего Указания не распространяются на порядок ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской (финансовой) отчетности форекс-дилерами.
По вопросу 8.
В соответствии с пунктом 1.3 Указания 3772-У ведение внутреннего учета форекс-дилера осуществляется в форме электронной базы данных путем упорядоченного, сплошного, непрерывного, целостного и документального сбора, обобщения и отражения информации о заключаемых форекс-дилером договорах и операциях, совершаемых в связи с их исполнением. Внутренний учет форекс-дилера должен обеспечивать возможность группировки, агрегирования данных и выборку необходимой информации, в том числе по критериям, установленным в пункте 1.5 Указания 3772-У.
При этом законодательство Российской Федерации о рынке ценных бумаг не устанавливает описанную в обращении категорию документов - выписка из внутреннего учёта форекс-дилера, а также не устанавливает специальных требований к ее оформлению.
Дополнительно обращаем внимание, что пунктом 2.1.1 Указания № 3772-У предусмотрено, что описание процедур документооборота при формировании внутреннего учета форекс-дилера, типовые формы документов, используемых во внутреннем учете форекс-дилера, требования к их оформлению устанавливаются правилами ведения внутреннего учета форекс-дилера.
В итоге вопросы 1 - 5 и 7 - перенаправил в СРО.
На вопрос 6 ЦБ РФ дал ответ не по существу - я спрашивал о требованиях к первичным документам на основании которых происходит учёт, а мне разъяснили, о требованиях к документам, которые порождает внутренний учёт. Либо я чего то не понимаю...
На вопрос 8 ответили в том духе, что форекс-дилер сам придумывает как делать выписки из внутреннего учёта и как их заверять.
В общем, вся эта возня с форекс-дилерами ЦБ РФ не интересна, как я понял... Думаю, это так же результат этой ветки.