Equity Lockdown

Equity Lockdown es un sistema de protección contra riesgos a nivel de cuenta para MetaTrader 5. No genera señales, ni predice la dirección del mercado, ni abre operaciones. Supervisa tu cuenta en función de los límites que tú definas y, cuando se supera uno de ellos, cancela tus órdenes pendientes, cierra tus posiciones abiertas y mantiene la cuenta en equilibrio hasta que comience la siguiente jornada bursátil.

Actúa sobre todas las posiciones y todas las órdenes pendientes de la terminal, independientemente de cómo se hayan abierto: ya sea mediante esta herramienta, otro asesor experto o un clic manual. Un sistema de protección que solo vigilara sus propias operaciones no protegería nada.

Novedades de la versión 1.10

• Un mecanismo de protección stop-loss del lado del servidor. Tu límite de pérdidas se mantiene ahora incluso cuando la terminal está cerrada, la plataforma se ha bloqueado o el VPS ha dejado de funcionar, ya que la protección reside en tu bróker y no en el software.
• Notificaciones push a la aplicación móvil de MetaTrader en el momento en que se supere un límite.

El mecanismo de seguridad stop-loss: protección que no necesita tu terminal

Todos los sistemas de protección de capital comparten una misma debilidad: solo pueden actuar mientras están en funcionamiento. Si cierras el terminal, pierdes la conexión o el VPS se reinicia sin que te des cuenta, la cuenta queda desprotegida hasta que se restablezca el servicio.

La versión 1.10 resuelve esto directamente. El mecanismo de seguridad garantiza que cada posición abierta cuente con un stop-loss por parte del bróker, y calcula el tamaño de esos stop-loss de tal forma que, si todos se ejecutaran al mismo tiempo, la cuenta seguiría manteniéndose por encima del umbral mínimo que supervisa el sistema de protección en tiempo real. Las órdenes stop residen en el servidor del bróker y se ejecutan independientemente de si tu terminal está en funcionamiento o no.

Cómo funciona el cálculo del tamaño, en términos sencillos:

• El sistema de protección toma la distancia entre tu saldo actual y el límite más restrictivo que hayas activado, y retiene una parte de ella —el 10 % por defecto— para cubrir el deslizamiento y las brechas. Lo que queda es el presupuesto para pérdidas.
• Ese presupuesto se reparte entre las posiciones que protege. Dado que el presupuesto es dinero y no distancia, una posición mayor obtiene un stop más ajustado en lugar de una parte mayor del presupuesto.
• Las órdenes pendientes también se tienen en cuenta, ya que una orden pendiente empieza a consumir el presupuesto en el momento en que se ejecuta. Una cartera llena de órdenes pendientes sin protección no debería poder superar el límite mínimo con una sola brecha.
• Si los stops que ya figuran en tu libro comprometen más de lo que permite el presupuesto total, cada posición se reajusta a una parte igual del mismo. Esto ocurre independientemente de si has pedido o no al sistema de protección que ajuste los stops existentes, ya que «dejar intacto un stop viable» no es la misma instrucción que «dejar que la cuenta supere su límite».
• Se niega a hacer conjeturas. Si la terminal aún no puede cotizar un símbolo en la moneda de tu depósito, el mecanismo de protección se retira en esa ronda y lo indica en el registro, en lugar de colocar un stop cuyo coste no puede calcular.

El mecanismo de seguridad solo se endurece. Nunca ampliará ni eliminará un stop que hayas establecido tú mismo, por lo que nunca puede aumentar tu riesgo. La contrapartida es que el margen liberado posteriormente —por una orden pendiente cancelada o por la reducción de una posición— no se devuelve para relajar un stop que ya está activo. El sistema de protección añade una entrada en el registro explicando el motivo cuando esto ocurre, de modo que la inacción resulte visible y no parezca un fallo.

Cuatro límites, cada uno de los cuales se activa o desactiva de forma independiente

• Pérdida diaria. Tu capital neto medido en función del saldo de la cuenta al inicio de la jornada bursátil. Configúralo como un porcentaje, como una cantidad fija en la divisa de la cuenta, o ambas cosas; en este último caso, el primero que se alcance activará el guard.
• Caída máxima. Se mide en función de un nivel máximo de capital propio almacenado en el disco y que solo puede aumentar. No se restablece de la noche a la mañana, por lo que una racha de días con pérdidas sigue midiéndose desde el pico real.
• Límite mínimo de capital. Un valor absoluto de la cuenta. Si el capital alcanza esa cifra, se activa la protección, independientemente de cómo haya llegado la cuenta a ese punto.
• Bloqueo de beneficios diario. Es el equivalente al límite de pérdidas diario. Al alcanzar tu objetivo diario, se cierra la operación y se detiene la negociación hasta el día siguiente.

Cuentas financiadas y de evaluación

Si operas con una cuenta financiada o de evaluación, los tres límites de pérdidas se ajustan a las reglas habituales sin necesidad de adaptación:

• La regla de pérdidas diarias es el límite de pérdidas diario. Mide el capital en función del saldo al inicio de tu jornada de negociación, y la hora de recarga es un parámetro configurable, por lo que puedes establecerla según la hora de reinicio de tu empresa en lugar de la medianoche del bróker.
• El límite de pérdidas global es el umbral mínimo de capital. Se trata de una cifra absoluta que no varía.
• Una caída acumulada es el límite máximo de caída, medido a partir de un nivel máximo de capital que nunca se restablece.

Establece cada uno de ellos ligeramente más estricto que la regla a la que representa, de modo que el mecanismo de protección actúe antes de que se produzca la infracción, en lugar de cuando ya se haya producido.

¿Qué ocurre cuando se supera un límite?

1. Se activa una alerta, se envía una notificación push y se registra una entrada en el diario indicando el límite, el valor medido y el umbral que se ha superado.
2. En primer lugar se cancelan las órdenes pendientes y, a continuación, se cierran las posiciones abiertas. Ese orden es importante: cerrar primero las posiciones dejaría una orden pendiente cerca del mercado que podría ejecutarse mientras se estaba liquidando la cuenta.
3. Se vuelve a intentar el cierre y, a continuación, se vuelve a leer el libro de cuentas para confirmar que realmente está en equilibrio. Si no es así —un símbolo con la negociación desactivada, un mercado que ha cerrado—, el mecanismo de protección lo indica claramente en el registro e intenta de nuevo en la siguiente comprobación, en lugar de informar de una seguridad que no ha logrado.
4. La cuenta se marca como bloqueada durante el resto de la jornada bursátil. Mientras esté bloqueada, cualquier posición que aparezca se cerrará de nuevo.

Detalles importantes en el uso real

• Se rige por un temporizador, no por los ticks del gráfico. Un mecanismo de protección que se activara únicamente con los ticks de su propio gráfico dejaría de funcionar precisamente cuando más importa —durante un fin de semana o en un símbolo con poco volumen—, mientras que las posiciones en otros símbolos seguirían moviéndose en contra de la cuenta. El intervalo de comprobación es configurable y el valor por defecto es de un segundo.
• Su estado se mantiene tras un reinicio. El saldo al inicio de la jornada, el valor máximo del capital y el bloqueo se almacenan por cada inicio de sesión en la cuenta y, deliberadamente, no se borran cuando se retira el asesor experto de un gráfico. Cerrar un gráfico o reiniciar la terminal no proporciona a la cuenta una nueva línea de base ni anula silenciosamente un bloqueo activo.
• El gráfico en el que se ejecuta es irrelevante. Por defecto, el ámbito de aplicación es toda la cuenta. Adjúntalo a cualquier gráfico; basta con una sola instancia. Si lo prefieres, hay una opción que lo restringe al símbolo de ese gráfico en concreto.
• Tú mismo defines el día de negociación. La hora de renovación es un parámetro de entrada, por lo que un día que comienza a las 17:00, hora del servidor, se mide según su propio calendario.
• Se incluye un modo de simulación. En el modo «solo alerta», el guard activa su alerta y escribe su línea en el diario, pero nunca cierra ninguna posición ni modifica un stop, de modo que puedes confirmar que tus límites están donde crees que están antes de dejar que actúe.

Lo que esta herramienta no hace: léelo antes de comprarla

• No puede desactivar las operaciones de otro Asesor Experto. MetaTrader 5 no ofrece ninguna forma de que un asesor experto desactive el conmutador de trading algorítmico de la terminal ni de impedir que otro programa envíe órdenes. Lo que hace Equity Lockdown mientras está bloqueado es cerrar cualquier operación que surja. En la práctica, la cuenta se mantiene estable, pero se trata más bien de un «conserje» que de un «bloqueo», y debes comprender la diferencia antes de confiar en él.
• Reacciona, no predice. La protección en tiempo real no puede evitar una pérdida que se produzca entre dos comprobaciones: un gap, un pico o un stop afectado por el deslizamiento. El mecanismo de seguridad reduce considerablemente esa brecha, pero no la cierra: una posición recién abierta queda desprotegida hasta que la siguiente comprobación coloque su stop, y en una cuenta de compensación, una orden ejecutada en una posición existente sustituye el stop de esa posición por el de la orden entrante, por lo que el mecanismo de seguridad tiene que volver a colocarlo.
• Un stop loss no es una garantía de precio. El «backstop» establece los stops con tu bróker; no puede hacer que se ejecuten a su propio nivel en caso de una brecha o un mercado volátil, que es precisamente por lo que reserva parte del presupuesto en lugar de gastarlo todo. Cuando la distancia mínima de stop de un corredor no permite establecer un stop lo suficientemente ajustado como para mantenerse dentro del presupuesto, el sistema de seguridad lo indica en el registro en lugar de fingir lo contrario.
• Solo los stops del lado del bróker sobreviven al cierre del terminal. Las comprobaciones de límites, las alertas, las notificaciones y el bloqueo requieren que el terminal esté en funcionamiento y conectado, con el trading algorítmico activado. El sistema de seguridad es el que gestiona la cuenta cuando no es así.
• Las notificaciones push requieren un ID de MetaQuotes configurado en Herramientas, Opciones, Notificaciones. Sin él, la notificación simplemente no se envía; el sistema de protección lo anota una vez en el registro y todo lo demás funciona exactamente como lo haría en condiciones normales.
• No abre operaciones, por lo que no genera resultados de trading en el Probador de Estrategias. Para ver cómo funciona allí, establece un umbral mínimo de capital por encima del depósito del probador y, al superarse dicho umbral, la alerta, la liquidación y el bloqueo aparecerán en el registro.
• No hace ninguna afirmación sobre la rentabilidad. Es un limitador de riesgo. Limitar las pérdidas no es lo mismo que generar ganancias.

Configuración

Asóciala a un gráfico, de cualquier símbolo, con el trading algorítmico activado. Establece los límites que desees y desactiva los que no necesites. Comprueba que el bloque de activación del diario de expertos muestra los límites que has establecido: muestra la cuenta, la divisa, el saldo inicial del día, el capital máximo, todos los límites activos y el límite mínimo con respecto al cual se calcula el backstop.

Todos los límites monetarios se expresan en la divisa de depósito de su cuenta, que no tiene por qué ser el dólar estadounidense.