Carry Trade – это стратегия торговли валютой на рынке Форекс, суть которой заключается в заработке на разнице процентных ставок разных валютных пар.
Carry имеет разные значения на английском языке, в том числе и добавление чисел. Условно, можно расшифровать Carry Trade как торговлю, которая способствует добавлению прибыли на ваш депозит. Возможность заработка по стратегии Carry Trade возникла из практики выплат банками процентов на депозит.
Предположим, что вы открыли депозит в российских рублях и на него начисляется 15% годовых, в украинских гривнах – 22% годовых, в евро – 8% годовых и т.д. Таким образом, открывается возможность выбора и обмена одной валюты на другую с целью получения большей прибыли по депозитным ставкам банков.
Кэрри трейд на Форекс реализовалась еще проще, ведь трейдер имеет возможность, за счет плеча в 100, 500, 1000, взять в долг некую сумму денег. Таким образом, трейдеры придумали стратегию Carry Trade, при которой осуществляется поиск тех валют, которые дают наибольшую процентную ставку.
Чтобы было более понятно, давайте рассмотрим эту чудо-идею на примере.
Возьмем самого нищего трейдера с депозитом в 1000 у.е., который открыл депозит с плечом 1:100. Таким образом, трейдер получил возможность осуществлять сделки с любой валютной парой на сумму 100000 у.е. под залог своих 1000 у.е.
Трейдер применяет стратегию Carry Trade и ищет валютную пару с хорошими процентными ставками. Первым делом, трейдер берет 10600000 японский иен с учетом курса 1 у.е. = 106 иен, к примеру. Дальше, трейдер приобретает за свои иены 50961 британских фунтов стерлингов, но уже по курсу 1 фунт = 208 иен, к примеру.
И что у нас выходит?
Если взять за основу, что на тот момент, предположим, иену нам дали в долг под 0,8% годовых, а фунты стерлингов приносят доход в 5,45% годовых. Наши расходы выйдут: 10600000 *0,8 = 84800 иен, или в пересчете на доллары 84800 /106 = 800 у.е. в год. При этом, доход от фунта стерлинга будет: 50961 / 100 * 5,45 = 2777 фунтов стерлингов, или в пересчете на доллары: 2777 / 1,955 = 5540 у.е. в год.
Таким образом, наш годовой расход равен - 800 у.е., годовой доход – 5540 у.е., и чистая прибыль получается – 4740 у.е. или около 474% годовых от первоначального капитала в тысячу долларов США.
Вы уже подумали, что пора брать 1000 у.е. и бежать в кассу. Однако, не все так просто. Мы ведь взяли в долг японские иены, открыли по ней позицию с ожиданием правильно выбранного направление движения иены в течении всего года. А представьте себе картину, если мы не угадали направление движение иены, и вместо роста, иена, например, стремительно начала падать. Естественно, в залоге лежат наши кровные 1000 у.е., которые, при такой ситуации, очень быстро уйдут на погашения долга, и мы проиграем.
Выходит, что при стратегии Кэрри трейд существует риск полной потери нашего первоначального капитала, в случае неудачи.
Отсюда напрашивается вывод, что стратегия Carry Trade может быть использована только в том случае, если вы на сто процентов уверены в направлении движения курса выбранных вами валютных пар.
В нашем примере, трейдер оказался очень жадным и поставил все свои деньги с плечом 1:100. Правда, в случае удачи он получает максимальную прибыль, в нашем примере около 474% годовых.
Хорошо, но, что делать, чтобы уменьшить риски использования стратегии Carry Trade, ведь идея рабочая, и может приносить неплохой доход.
Практические приемы использования стратегии Carry Trade на Форекс:
1. Торгуете на валютном рынке только половиной своего капитала. Вторую половину капитала положите в банк под процент, чтобы в случае проигрыша был шанс начать бизнес с начала.
2. При открытии позиции вбрасывайте в рынок до 5% от своего депозита при плече 1:100.
3. Не вкладывайте весь депозит в одну валютную пару, диверсифицируйте свои риски, и постарайтесь выбрать по стратегии Carry Trade несколько валютных пар, которые имеют процентный доход.
4. Старайтесь избегать экзотических валютных пар, которые приносят хороший процентный доход, но очень чувствительны к малейшим изменениям на валютном рынке, тем самым могут резким движением способствовать сливу вашего депозита.
5. Пытайтесь построить тактику постепенного набора позиции, путем дробления рабочего лота. То есть, вначале входите 2% от депозита, потом еще 2% от депозита, и еще раз 1% от депозита.
Кроме рыночных изменений валютных пар, в стратегии Carry Trade существуют и другие риски.
Во-первых, банки могут со временем изменить размер процентных ставок, тем самым ваш бизнес по использованию стратегии Carry Trade может накрыться «медным тазом» за одну ночь. Такие случаи бывают часто. К примеру, при снижении процентных ставок американского доллара, не выгодно за доллары покупать иену или швейцарский франк. Вы можете очень быстро потерять прибыль.
Во-вторых, при работе по стратегии Carry Trade нужно учитывать опасность наступления margin call. Ведь мы с вами не используем ордера stop-loss, то есть вообще работаем без ограничения убытков, что может привести к полной потере депозита, и брокер нас сам закроет по margin call.
Чтобы такой ситуации не возникло, нужно предварительно высчитать, на сколько пунктов хватит нам депозита, чтобы удержаться на плаву. Также, трейдеры, в практике использования стратегии Кэрри Трейд, рассматривают границы десятилетних максимумов и минимумов цены. Согласитесь, вероятность того, что цена уйдет выше или ниже своего десятилетнего значение очень небольшая.
В-третьих, используя стратегию Carry Trade, нужно тщательно выбирать места для входа. Ведь вы инвестируете на долгий период, поэтому нужно анализировать недельный график и искать края рынка. Трейдеры рекомендуют по стратегии Carry Trade входить именно от краев рынка, поскольку запас прочности у вас получается больше, да и посидеть нужно в сделке подольше.
Кроме вышеуказанных советов, хотелось бы напомнить еще и о том, что долгосрочная стратегия торговли очень сильно зависит от выбора вами надежного брокера.
Посудите сами, вы почти год будете держать свои деньги в брокерской компании, а где гарантии, что она не обанкротится, или не поглотится другой компанией.
Поэтому, чтобы успешно торговать по стратегии Carry Trade нужно найти надежного, проверенного брокера.
Таким образом, мы проанализировали плюса и минуса работы по стратегии Carry Trade. Изучили основные подходы и проблемы. Поняли, что нам нужен надежный брокер, чтобы спокойно держать там свои деньги по стратегии Кэрри Трейд.
