Ни для кого не секрет, что финансовые кризисы нашего тысячелетия вызваны монетарной политикой развитых стран. В первую очередь финансовый кризис обусловлен практикой печатания денег государств. В связи с этим, все чаще экономисты вспоминают былые времена мировой экономики, когда был золотодевизный стандарт.
Золотодевизный и золотой стандарты в истории обращения денег взаимодействовали и дополняли друг друга.
Первым, естественно, возник золотой стандарт в середине девятнадцатого столетия как необходимая мера торговых расчетов в индустриально развитых странах.
В основе золотовалютного стандарта был заложен принцип быстрого обмена (ликвидности) денежных знаков и монет на золото и обратно органами, которые выпускали и контролировали оборот денег в государстве.
Важной особенностью золотовалютного стандарта является жесткая привязка общего количества денег в стране к национальным запасам золота. Как вы понимаете, с такой системой очень тяжело печатать деньги безнаказанно. Но, что делать, если в стране не добывается свое золото? Не всем же повезло, как ЮАР.
На случай отсутствия собственной добычи золота в стране, правительство вынуждено было накапливать запасы золота за счет прибыли от продажи товаров и услуг. Отсюда и возник еще один принцип обращения денег при золотом стандарте: курс обмена денежных единиц рассчитывался в зависимости от наполнения денег золотом. То есть, валюты разных стран имели разное соотношение присутствия золота в каждой купюре.
Однако, все международные расчеты при золотовалютном стандарте отличались стабильностью курса валют и необходимостью поддержания платежного баланса отдельно взятой страны. То есть, правительство реально отвечало за состояние экономики страны и благосостояние народа определялось золотовалютными запасами.
Ситуация кардинально поменялась при Первой Мировой войне. Историки отмечают, что золотовалютный стандарт стал не эффективен, когда государство вынуждено нести серьезные военные затраты и постоянно брать кредиты в своих же национальных банков. Война способствовала росту инфляции. А государства пытались инфляцию сдерживать фиксированием курса валют.
К краху золотого стандарта привел и научно-технический прогресс. Посудите сами, начало двадцатого века знаменовался развитием промышленности и сельского хозяйства, что в свою очередь обеспечивало рост производства и потребления товаров и услуг. Правительства развитых стран уже не успевали обеспечивать постоянно растущий торговый баланс нужным количеством золота как обеспечения.
На помощь золотому стандарту пришел золотодевизный стандарт.
Золотодевизный стандарт предусматривал возможность мены банкнот на девизы стран, которые имели достаточный запас золота в обеспечении своей валюты.
Таким образом, после Первой Мировой войны страны договорились между собой, что международными деньгами будут те валюты, которые обладают золотовалютным обеспечением.
Так уж сложилось исторически, что на тот момент основными девизами были английский фунт стерлингов и доллар США.
Золото при этом не ушло с мировой арены, и золотовалютный и золотодевизный стандарты начали существовать вместе. Юридическое оформления законности обращения золотодевизного стандарта было закреплено на Генуэзской конференции в 1922 г.
Естественно, золотодевизный стандарт постепенно вытеснил золотовалютный. Практически все участники финансового рынка резко начали скупать британский фунт и американский доллар.
Как вы понимаете, такая расстановка сил на мировых финансовых рынках давали США и Британии определенные привилегии и требовали огромной ответственности.
Печально осознавать, но идиллия в истории золотодевизного стандарта длилась недолго. Монополизм международных валютных расчетов со стороны США и Британии был нарушен в 1929 г., когда начался мировой экономический кризис. Также, выпуск денег с привязкой к золоту стал крайне не выгоден с приходом Второй Мировой войны.
Таким образом, золотой стандарт просуществовал с 1880 г. по 1914 г., также был и в 1925-1931 гг. Конечно, много раз различные страны делали попытку восстановления золотовалютного и золотодевизного стандартов.
Резюмируя основные тезисы данной статьи, хотелось бы отметить, что возврат к золотовалютному или к золотодевизному стандартам серьезно помог бы мировой экономике в борьбе против экономических кризисов. Однако, учитывая ошибки истории, остаются споры по поводу стран – девизов, а также изменилась мерила ценности в целом: уже есть нефть, газ и другие мерила стоимости.
