¿El mercado FOREX es para mí? Primera parte

¿El mercado FOREX es para mí? Primera parte

11 enero 2016, 17:20
Francisco Salazar
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Recientemente un familiar se me acerco para decirme que quería invertir en forex sus ahorros del último año, argumentándome que no iba a disponer de ese dinero hasta mediados del siguiente y que dicho capital estaba destinado a cubrir un compromiso con la universidad.

Cuando una persona decide invertir en forex invariablemente le hago la siguiente pregunta: ¿Qué esperas de esta inversión? Después de unos segundos se precipitó a contestarme. –Pues obtener un buen rendimiento para saldar mis gastos y mantener mi capital- Respuesta que generó inmediatamente una sonrisa en mí por lo común de la contestación. Sin embargo, no todas las personas saben definir exactamente lo que esperan, algunas solo dicen que quieren ganar mucho dinero, pero no pueden especificar una cantidad, así que el trabajo de un asesor es orientarlo  para poder desarrollar un plan de inversión de acuerdo a las necesidades específicas de cada cliente.

Lo que me llevó a realizar mi siguiente pregunta: ¿Cuál es el crecimiento que esperas de tu capital? Me contestó muy seguro de sí –En relación a todo lo que he leído acerca de forex y el crecimiento que ha tenido en los últimos años, esperaría mínimo triplicar mi inversión en los próximos siete u ocho meses- Mi sonrisa creció al escuchar semejante respuesta, la cual desconcertó a mi familiar dejándole un gesto de sorpresa, inmediatamente le aclaré que mi expresión se debía a lo común de su réplica platicándole que muchas personas se acercan a este mercado con la convicción de que encontraron al genio de la lámpara que con solo frotarla les concederá el deseo de riqueza y sus compromisos estarán saldados. Con un gesto más serio me dijo que vio muchos sitios que ofrecían grandes ganancias y por eso quería invertir. Lo observé por unos segundos para después preguntarle si había leído las advertencias legales y avisos de riesgo que están publicadas en casi todos los sitios de forex. Me respondió que no lo hizo con detenimiento por que le interesaban más los testimonios y resultados publicados en las páginas. Sin perderlo de vista le comente que efectivamente en forex se puede ganar mucho dinero pero también se puede perder, es una inversión especulativa con alto grado de riesgo donde únicamente se debe de invertir dinero ocioso, es decir, que no lo vas a utilizar para pagar tus compromisos y te puedes dar el lujo de perder. Siguiendo la pregunta obligada de ¿estarías dispuesto a perderlo? –Por supuesto que no, contestó con un fuerte tono de voz, es dinero que necesito para pagar mi universidad-. Te entiendo perfectamente pero no puedes esperar un alto rendimiento si no asumes los riesgos asociados. Respuesta que no fue completamente de su agrado pero finalmente le platiqué lo conservador de nuestro sistema de trabajo y el crecimiento que podría esperar al final, comentándole que este tipo de inversiones se realizan para conservar el valor del dinero y mantener un crecimiento mayor a la inflación y que nunca se deje llevar por anuncios fantasiosos sin estar consciente de los riesgos. Explicación que aceptó gustoso y optamos por invertir sus ahorros de la manera tradicional aprovechando sus contactos y horarios disponibles de la universidad.

Al final del día deje ir un cliente pero conserve un familiar que hablándole con honestidad comprendió los pros y contras del mercado. Estoy seguro que completando el plan de inversión que proyectamos, en unos meses regresará con dinero ocioso para abrir una cuenta.

Seguramente te preguntarás ¿a qué viene todo esto? La respuesta es simple, decidí compartir esta experiencia contigo porque me inspiró para escribir este artículo e impugnar las interrogantes que, a mi parecer, todos deberíamos contestarnos sinceramente antes de participar en este mercado y son:

  1. ¿Será este mercado para mí?
  2. ¿Tengo el perfil para invertir en FOREX?
  3. ¿Cuánto dinero debo invertir?
  4. ¿Opero mi dinero personalmente o busco un administrador?
  5. ¿Cómo elijo un bróker y a un gestor para mi cuenta?

Partiendo de que el mercado FOREX mantiene un crecimiento exponencial en los últimos años y todos los días surgen nuevas compañías donde encontramos historias con grandes ganancias y pérdidas. Nos genera gran curiosidad saber cómo funciona y por qué hay gente que le va bien y a otras no tanto, ¿cuál es la diferencia entre estas personas?

Desde mi experiencia voy a contestar cada una de estas interrogantes aclarando que el mercado FOREX no es para todas las personas, es un mercado altamente especulativo y genera un elevado nivel de riesgo por eso solo se recomienda a las personas que tengan la capacidad económica para tolerar una inversión así. La sugerencia para este mercado es que solo participen personas que tienen un portafolio de inversión vigente o están creando uno. Todo portafolio de inversión debe estar constituido por instrumentos de renta fija y establecer un porcentaje para inversiones de renta variable y riesgo. ¿Qué porcentaje es recomendable? esto varía dependiendo de tú perfil como inversor, hay gente que tiene mucha, poca o nada de tolerancia al riesgo, con esta base se determina el porcentaje recomendado. Mi consejo es que destines entre el 10% y el 30% de tú portafolio de inversión a este tipo de productos. Un portafolio no tiene que ser necesariamente de millones de dólares, simplemente es un capital que se ha guardado para el futuro, el objetivo es que el dinero conserve su valor y crezca paulatinamente.

¿Ya dispusiste si este mercado es para ti? El siguiente paso es decidir si operas tu propia cuenta o contratas a un profesional para que lo haga. Si estas incursionando por primera vez en forex, definitivamente debes elegir a un administrador que se encargue de operar tu cuenta mientras continuas tu capacitación y practicas en cuentas demo durante un tiempo prudente no menor de seis meses. Finalizado este periodo y con más experiencia en tu haber podrás gestionar tu cuenta con una cantidad pequeña de dinero, porque al principio por más experiencia que adquiriste en cuentas gratuitas es probable que pierdas en la cuenta real donde distintas emociones se involucran en comparación con las experimentadas en la cuenta demo, estas cegarán tu juicio provocándote tomar malas decisiones que se traducirán en pérdidas.

Si un operador te dice que esto es falso, créeme que te está mintiendo, TODOS perdimos dinero cuando empezamos a operar cuentas reales, es parte del proceso de aprendizaje, por eso tiene que ser una cantidad pequeña para que no afecte a tu portafolio, poco a poco identificarás y controlarás las emociones para manejar más dinero, mientras tanto puedes seguir gozando del beneficio de que alguien más se ocupe de tu cuenta.

A continuación encontrarás una serie de preguntas que te pido contestes sinceramente, estas te ayudaran a conocer si cumples con el perfil para operar tu cuenta.

  1. ¿Cuál es mi objetivo para invertir en este mercado?
    1. Mantener mi capital con un crecimiento gradual y constante.
    2. Duplicar mi inversión en el menor tiempo posible.
    3. Vivir de mis ganancias.
  1. ¿Realmente tengo el capital para hacer una inversión de riesgo?
    1. El capital que voy a disponer es una parte de mi portafolio de inversión destinada al riesgo.
    2. Invierto el ahorro familiar para que crezca rápido.
    3. Utilizo el dinero de un préstamo y con las ganancias pagare el interés y el capital lo antes posible.
  1. ¿Estoy dispuesto a invertir tiempo y dinero en mi educación?
    1. Le voy a dedicar a mi educación de 2 a 4 horas diarias durante 6 meses, leyendo libros, asistiendo a cursos presenciales y webinarios.
    2. Creo más en la práctica, voy a abrir una cuenta demo y todos los días operare con ella para adquirir experiencia.
    3. No me gustan los números ni las tareas tediosas, prefiero comprar robots (expert advisors) que hagan el trabajo por mi o copiar las operaciones de otros traders.
  1. ¿Tengo el temperamento para operar en este mercado?
    1. Soy una persona disciplinada, desarrollo y sigo mis planes de trabajo, no me dejo dominar por mis emociones. Si pierdo sé que es parte del juego y no me molesto.
    2. Me gusta la adrenalina y disfruto de las emociones fuertes. Me apasiona ganar y perder me pone de mal humor.
    3. Soy espontaneo y temperamental, actúo de acuerdo a mi estado de ánimo, no me gusta seguir un plan, dejo que las cosas se den por si solas.

Espero que seas sincero con tus respuestas, en caso contrario solo te estas engañando y definitivamente no es un buen comienzo para esta carrera que elegiste. Te sugiero revises nuevamente la información y nos vemos en el siguiente artículo donde desglosaremos cada una de las opciones y contestaré las preguntas faltantes.

Tus comentarios y opiniones siempre serán bienvenidos y tomados en cuenta, así que no dudes en compartir con nosotros.

Mr. PeFI

Parte II - Parte III

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