Федрезерв США провёл стресс-тесты 18 крупнейших банков страны. Вывод один – все имеют достаточно резервов для продолжения кредитования в условиях серьезного экономического спада.
При самом худшем сценарии развития событий совокупный убыток всех банков составит не более $410 млрд, совокупный коэффициент достаточности капитала 1-го уровня при этом упадёт до 9,2% по сравнению с 12,3% на конец 2018 года.
Результаты очередного раунда тестирования явились частью двухступенчатых проверок, которые ФРС проводит в отношении всех крупнейших национальных, а также зарубежных кредитных организаций с крупным бизнесом в США. На основании результатов тестирования регулятор дает разрешение банкам на выплату дивидендов и проведение выкупа собственных акций.
Главной целью стресс-тестов, проводимых с 2012 года, была проверка готовности банков к следующему кризису и повышение доверия общества к ним. Когда это только начиналось, случалось, что банки проваливали тесты, но в последнее время ситуация изменилась.
Последнее тестирование показало, что все банки справятся и с ростом безработицы на 10%, и с падением рынка акций в 2 раза. При этом у них останется достаточный капитал для продолжения операций.
Итоги 2-го этапа тестирования будут опубликованы 27 июня. Позитивные итоги 1-го указывают на высокую вероятность того, что банкам, включая JPMorgan Chase & Co., Bank of America Corp., Citigroup Inc. и Goldman Sachs Group Inc., дадут добро на повышение дивидендов и выкуп собственных акций.
Письменно ФРС подтверждает: «Результаты подтверждают, что наша финансовая система остается устойчивой». Точно подтверждено, что эти банки, на которые приходится около 70% всех банковских активов США, «будут иметь хорошие возможности для поддержки экономики даже после серьезного шока».
