Бережливый сторож накопил к концу жизни $8 млн

Бережливый сторож накопил к концу жизни $8 млн

29 марта 2015, 15:00
EgValian
1
2 028

Простой образ жизни, твердая инвестиционная хватка и огромное терпение были преимуществом в стратегии героя этой статьи Рональда Рида. Он был обычным работником заправки, а потом сторожем в тихом городке Вермонте, но любил играть на фондовом рынке и в прошлом году после смерти оставил имущество почти на $8 млн — в основном это акции самых разных компаний. К слову, Рональду было 92 года, когда он скончался.

С одной стороны, ситуация Рида не такая уж и необычная — люди часто вкладывают свои деньги в ценные бумаги, чтобы накопить на какие-то крупные покупки или чтобы просто иметь какой-то пассивный доход. Но характер планирования и поведения этого простого мужчины может стать примером для многих обычных инвесторов.

Шоком для друзей Рональда Рида стало то, что почти все накопленные деньги он оставил местной больнице и библиотеке — его завещание было довольно простым, всего на шесть страниц. Но вопрос ведь возникает в том, как он сумел накопить такую огромную сумму?

Рид держал большую часть своих сбережений в документах и акционерных сертификатах в сейфе. Еще немного акций у него были на хранении у трансферных агентов, официальных «хранителей» документов долевой собственности (их услугами пользуются и госкомпании) и на брокерском счете в Wells Fargo. Самое странное, что Рональд Рид всегда настаивал на оформлении физических сертификатов о покупке акций, хотя сейчас многим экспертам это может показаться просто непрактичным или вообще создать трудности для наследников.

Рональд Рид

В деле Рида почти все документы «были грамотно оформлены и доведены до соответствия, хотя это бывает не так часто", - говорит Бриджит Бокум, старший сотрудник по работе с клиентами в Wells Fargo Advisors, который помогает разобраться с наследством Рида. Во многих случаях даже просто размещение сертификатов и акций всех холдингов может быть кошмаром, говорит Джери Дойл, стратег в BNY Mellon Wealth Management в Бостоне. "Вы должны провести что-то типа детективной работы, - говорит он. - Для акций, которые платят дивиденды, вы получите возврат подоходного налога и поэтому нужно проследить, чтобы все акции имели дивиденды за этот год". Это то, что госпожа Бокум должна была сделать, чтобы отследить некоторые из акций мистера Рида, которые не были оформлены на бумаге или были на его брокерском счете.

«Гораздо проще, - говорит г-н Дойл, - если инвестор переводит свои сертификаты в электронный вид и объединяет их с брокером или финансовым консультантом, чтобы спасти наследников от необходимости «охотиться» за ними потом».

Как сообщает газета «Ведомости», которая изучила более подробно историю Рональда Рида, самое странное было в его характере жизни. Он не думал о том, как и во что одет — мог годами носить старые пальто, закрывая дыры в них простыми булавками, работал обычным сторожем. Друзья знали, что он имел дело с фондовым рынком, но не могли догадываться, что в таком масштабе. Рид накопил за много лет самые разные акции — среди них есть голубые фишки типа Procter & Gamble, JPMorgan Chase, General Electric и Dow Chemical, кроме того в сейфе нашли также крупные пакеты акций производителя джемов J.M. Smucker, аптечной сети CVS Health и Johnson & Johnson. Всего у Рида нашли 328 сертификатов на акции 76 компаний и инвестиции в 19 компаний, которые держали трансферные агенты.

И, наконец, самым удивительным было то, что Рид никогда не пользовался компьютером, а все свои инвестиционные анализы проводил на основе печатных источников — он любил читать газеты The Wall Street Journal и Barron’s, а также пользовался библиотекой. Плюс у него был сосед, который работал в Wells Fargo консультантом — какие-то советы, возможно, дал ему как раз он. Такова история простого инвестора из Вермонта, который накопил огромную сумму благодаря своему терпению и хорошим инвестиционным планам.

Поделитесь с друзьями: