El asunto Bernard Madoff se hizo una verdadera bomba para los medios masivos de información. El escándalo más grande de los últimos tiempos. El hombre, en quien creyeron enteramente, en realidad resulto ser un estafador ordinario. La verdad es que la palabra "ordinario" no es del todo correcta. Con todo, las estafas de Madoff se estiman en más o menos 65 millardos de dólares.
Por otra parte, Madoff no es el único. En la historia hay muchos ejemplos de estafas financieras, ya sean grandes de las cuales se hablan por todo el mundo, así como de pequeñas que no han ido más allá de un nivel local. Hoy hablaremos sobre las más grandes de la historia.
Charles Ponzi
Se hizo famoso a los ojos de la sociedad alrededor de 1920.
Pérdidas aproximadas: 20 millones de dólares (hagan la corrección de tiempo, en ese entonces esta suma era mucho dinero)
Charles Ponzi es autor del famoso "Esquema Ponzi" y, se puede decir, progenitor de las pirámides financieras. Toda su vida fue estafador financiero. Después de su muerte su capital era de tan sólo 45 dólares, suma suficiente sólo para su entierro. Para su negocio ilícito Ponzi instituyó la compañía Securities and Exchange Company. La esencia de la treta era demasiado sencilla. Ponzi se valió de la ignorancia de la sociedad. En concreto toda la información de cómo él estaba dispuesto a ganar dinero estaba a libre disposición, y si alguien hubiese querido revisarla, entonces a Charles le hubiese costado caro.
Todo empezó a partir de que Ponzi notó la diferencia entre la correlación de las divisas de cambio luego de la guerra en distintos países de Europa. Él entendió que la mayor parte de los cupones de respuesta internacionales comprados en Europa se podían vender en Estados Unidos. La compañía de Charles fue instituida con el fin de recibir inversiones de gentes del común, las cuales recibían por esto letras de cambio, que prometían darles el 50% de beneficio en 45 días. La verdad es que la sociedad no sabía del hecho de que los cupones internacionales se podían cambiar sólo por estampillas de correo, más no por efectivo de verdad. Ponzi sabía de todo esto y, es más, no estaba dispuesto a invertir el dinero ganado en ningún lugar.
La pirámide en un principio traía muy buenos beneficios financieros. Ponzi acaparó unos cuantos artículos pagos en las editoriales más populares que sólo caldeaban el interés hacia su empresa. Sin embargo un rato más tarde apareció una publicación inesperada en la revista "Post Magazine", en la cual se aclaraba, que pagar el dinero invertido era físicamente imposible. Ponzi fue arrestado por estafa. Es un relato corto y no muy afortunado de todo este negocio ilícito. Muy pronto presentaremos un artículo más detallado por aparte en base a este tema. Mientras tanto sólo vale la pena saber que Ponzi es el chanchullero más grande de la historia, entre todos los conocidos.
Bernard Madoff
Se hizo famoso a los ojos de la sociedad en 2008.
Pérdidas aproximadas: 65 millardos de dólares.
Madoff, quien ya reconociera su culpabilidad, engatusaba en su red a gran cantidad de inversionistas, además llevaba más de diez años de ocupación en el negocio de tretas. Nadie sospechaba que este personaje podría tener las manos sucias. Bernard Madoff prometió superar el mercado a través de un crecimiento lento y estable. Sin embargo, con la llegada de la crisis financiera muchos inversores quisieron sacar su dinero. Y de repente, resultó, que la institución de Madoff era una simple pirámide financiera.
Allen Stanford
Se hizo famoso a los ojos de la sociedad en 2009.
Pérdidas aproximadas: 8 millardos de dólares.
Standford es el fundador de Stanford Financial Group y del ubicado en Antigua y Barbuda
Stanford International Bank. Los inversionistas dieron su voto de confianza, prácticamente, de forma ilimitada a ambas instituciones. Sin embargo, por muchos años la compañía fue foco de interés por parte del FBI, SEC y IRS. Particularmente, era interesante el por qué Standford prometía a los inversionistas un reembolso tan grande por el capital depositado. Hace poco apareció un mensaje en el cual la Comisión de precios de títulos y bolsa de valores de Estados Unidos culpaba al fundador de la compañía y también a unos cuantos de sus miembros de ejecutar operaciones fraudulentas. Del asunto se ha ocupado ya el FBI. ¿Quién además de Standford querrá emerger durante la actual crisis?
Jérôme Kerviel
Se hizo famoso a los ojos de la sociedad en 2008.
Pérdidas aproximadas: 8 millardos de dólares.
El trader del banco Société Générale empezó a negociar sin administración de sus jefes desde el 2005. Durante todo este tiempo, de acuerdo a mensajes del banco, causo daños por monto de unos 8 millones de dólares. El mismo Kerviel aseguró que empezó a negociar ilícitamente para lograr buenos resultados, luego mostrarlos a sus jefes y ganar bonos. Según la versión del banco este ciudadano simplemente quiso usurpar dinero. Los cargos sobre este trader fueron de acuerdo a cuatro artículos, entre los cuales estaban abuso de confianza y estafa. Jérôme Kerviel tenía a su mando la suma de 50 millardos de euros. Naturalmente todo de fuera de la ley.
Ralph Cioffi y Matthew Tanin
Se hicieron famosos a los ojos de la sociedad en 2008.
Pérdidas aproximadas: 1,6 millardos de dólares.
Los directores del fondo de inversión Bear Stearns Cioffi y Tanin mintieron a los inversionistas sobre el estado del fondo, el cual se orientaba significativamente en precios hipotecarios de papeles. Con esto la gente continuaba invirtiendo en el fondo, creyendo en los informes que mostraban al auditorio los directores de Bear Stearns. Los daños causados por ellos se valoran en 1.6 millardos de dólares.
Traducción Ottmar Humberto Flórez Jaimes
