PASO POR PASO: COMO TRIUNFAR EN FOREX

PASO POR PASO: COMO TRIUNFAR EN FOREX

22 agosto 2014, 14:16
Pradolando
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Es sabido que el tiempo de observación hace dilucidar los patrones, y tras cierto tiempo en todo este mundo del trading he encontrado muchos patrones en las ideas de la gente, he razonado acerca de ellas, y me he dado cuenta de sus fallos, el por qué no consiguen ser rentables. Hay gente que ha puesto esfuerzo en esto. No todos, pero hay gente que realmente ha leído mucho, estudiado mucho, aprendido mucho y probado mucho, y aun así no es capaz de conseguir rentabilidad estable.


La cuestión es: ¿Hay un suficiente en ese esfuerzo? Hay un momento concreto en la línea de aprendizaje donde se empieza a ser rentable? La cuestión es si, lógicamente.  Hay traders que generan rentabilidad constante. Hedge funds, firmas de inversión.. y la diferencia se encuentra en ámbitos en los que la gente por alguna razón no quiere invertir tiempo.



¿Por qué hay mas mensajes en los foros de estrategias que en el de psicología, diarios y análisis fundamental juntos?

Como seres humanos, nuestro cerebro está programado para buscar respuestas positivas rápidas. En la naturaleza el cerebro no entiende el concepto de inversión a largo plazo. Hay solo una inversión a corto plazo hecha a partir de la diferencia entre lo que pensamos que nos va a costar algo y lo que pensamos que nos va a aportar. Si pensamos que nos va a costar más de lo que nos puede aportar, simplemente no sentimos motivación. Es un mecanismo simple.

El mercado juega con estos mecanismos. Hay más scalpers creados a partir de la búsqueda de esa emoción positiva que de la búsqueda de un sistema de scalping. En definitiva, no estamos programados para operar, y ahí radica el hecho de que solamente una inmensa minoría de operadores sean rentables.

Entre otros, he observado varios patrones de comportamiento que hacen fracasar a un trader, y son:

- Búsqueda de placer inmediato: El trader quiere sentir que ha ganado por una parte, y por otra quiere evitar la sensación de pérdida. A raíz de esto hay muchos traders que colocan un take profit muy bajo y un stop loss muy alto. Esto no está mal si se han revisado antes las probabilidades, el factor matemático de esperanza, la relación con el drawdown.. pero en la mayoría de los casos no se conoce absolutamente nada de estadística. Solamente esta esa necesidad de ganar. Ganan, ganan, ganan, hasta que un día las probabilidades hacen su trabajo y el stop loss es tocado, volviendo la cuenta a sus orígenes o dejándola con menos dinero del que empezó. Esto no funciona.

- Búsqueda de riqueza inmediata: De nuevo es algo inmediato. Las personas queremos buenas emociones, y las queremos ya. La inmensa mayoría de traders se acercan a este mundo con fantasías de riqueza, mujeres y coches caros, pero no visualizan el trabajo duro,
el enfermizo trabajo duro que hay detrás de todo esto.

De ahí subyacen comportamientos como buscar eternamente nuevos robots o expert advisors que prometan mucho dinero, o nuevos sistemas. El tipo de trader que tiene este patrón integrado se caracteriza por no hacer nada más que eso. Pasarse el día buscando

estrategias nuevas. Por supuesto nunca consigue ganar dinero constante.



- Pensar que el trading es fácil: El trading no es fácil, es simple. ¿Por qué? Porque cuando consigues la sabiduría y experiencia necesaria para encontrarte en un estadio de conocimiento superior acerca del mercado y efectivamente ganar dinero, es muy simple;
solo tienes que aplicar la misma ecuación una y otra vez. Sin embargo no es nada fácil llegar a esta ecuación. Esta ecuación incluye variables como entendimiento del riesgo, matemáticas, ciertas características en la personalidad que deben ser asimiladas
poco a poco, inteligencia, mucha experiencia..

Esto no es fácil. Esto es un negocio, y de hecho es uno de los negocios más difíciles del mundo. Puede parecer simple ver una serie de velas en una pantalla o quizá una línea, o cualquier tipo de grafica, pero no lo es. Detrás de la pantalla hay cientos de
miles de profesionales muy inteligentes, muy disciplinados, muy educados, muy...

Este negocio es el más rentable del mundo si se sabe llevar, ya que se basa en el concepto de interés compuesto, pero también es uno de los más difíciles. Y repito. Es un negocio, no un juego. Creo que nunca oiréis a un abogado decir a su buffete: "Vamos a centrar todo nuestro tiempo en encontrar una estrategia que SIEMPRE nos haga ganar un juicio, SIEMPRE." ¿A que suena ridículo? A mí me suena igual de ridículo para el trading.

Pero no tenéis la culpa, habéis sido subconscientemente engañados a través de la
publicidad de los brokers y de vuestros propios deseos internos, para pensar que esto es algo fácil.

- Falta de disciplina: El trading no es algo que puedas hacer 10 minutos el lunes y 6 el jueves. Esto no es juego, y hasta que no se consiga un horario regular no se podrá empezar a ganar dinero. Hay gente que abre una gráfica un día durante 5 minutos, luego vuelve a su vida normal y entonces al de una semana vuelve a mirarla durante otros minutos.

El trading no debe tratarse como un hobby. Si queréis ganar "algo de dinero" os aconsejo que ni siquiera entréis, porque terminareis perdiendo algo o mucho dinero. Tenéis que pensar si realmente queréis que el trading sea parte de vuestra vida. Es como cuando conoces a una chica y te quieres casar. ¿Realmente quieres entrar en esto con todas las consecuencias? Porque de otra forma no funcionara.

Visualizad el trabajo duro que hay detrás de esto. Noches en vela, frustraciones, varios cientos de dólares en pérdidas (al principio).. entrad al mundo del trading con un motivo realmente profundo, sino perderéis un tiempo y un dinero que nadie os devolverá, y ambas cosas son finitas!

- Conocer algo y pretender saberlo todo:
Ganar dinero en los mercados no se basa en pintar la gráfica como un niño un papel con ceras crayola y pretender ganar dinero.

No se basa en dibujar líneas o círculos, o cuadrados. Se basa en entender el funcionamiento de todas estas herramientas, el trasfondo del porque de las herramientas del trading.

Una línea de tendencia solo marca el ciclo de una onda dentro de un time frame mayor, dentro un time frame mayor aun y así indefinidamente. A su vez, esta onda está dividida en ondas con un comportamiento concreto, divida en ondas más pequeñas y etcétera, y entender esa dinámica es fundamental para ganar.

No es el hecho de dibujar una línea. Eso puede hacerlo un niño de 8 años. Es el hecho de ENTENDER el por qué.

Hay traders que leen dos libros de análisis técnico y un libro de análisis delta y creen que son unos profesionales, pero ¿realmente entienden el comportamiento del mercado? La respuesta está en sus portafolios.

Tras esta explicación que solo el 10% habrá leído, intentare detallar paso por paso algo que es 90% ansiara, y que rápidamente habrá girado el scroll de su ratón para buscar la solución a todos sus problemas mientras apoya la cerveza en algún libro de "hágase rico", podrido por falta de uso. Estos pasos deben llevarse a cabo uno por uno, empezando por el primero, cumpliéndolo, pasando al segundo, de forma sucesiva y creciente. Si se dan por hecho pasos, o no se cumplen del todo, simplemente no funcionara. Se que esto pasara y la persona que lo haya hecho pensara "Bah, esto no funciona" y volverá a su rutina de búsqueda de estrategias top.

Dicho esto, los pasos son:


1º Crear una cuenta REAL con 50 dólares aproximadamente:

_ Olvidaos de las cuentas demo. Son una utopía, no sirven. Hay liquidez infinita, sin emociones y sin slipagge.

Estas cosas cambiaran cuando entremos en el mercado real, y la persona más experimentada del mundo notara una caída brusca en su
rentabilidad cuando pase a cuentas reales.

Y no solo usar una cuenta demo tiene desventajas, sino que usar una real tiene ventajas.

Tendremos un slipagge real con una liquidez real. Requotes reales y más. Lo mas importante: Trabajaremos nuestras emociones a la vez. Porque si, perderemos o ganaremos un par de centavos, pero eso tiene un impacto subconsciente de perdida.

Esto significa que empezaremos a expandir nuestra zona de confort desde el primer momento.

Usar una cuenta demo es simplemente una desventaja.

2º Comprarse un diario en la papelería o en el chino (opcional), o escribir uno por internet o en Word:

Un diario nos será de GRAN ayuda. No os podéis imaginar, para los que no tengáis uno, él como un diario puede exponencial nuestra curva de aprendizaje. Es simplemente absurdo no tener diario. Es como coger un billete de 5 en vez de uno de 100.

En este diario anotaremos observaciones que hagamos sobre las operaciones que llevaremos a cabo en puntos que más tarde explicare de este mismo manual.

Dividiremos el diario en 2 partes:


1 parte: La operativa en sí. Escribiremos los motivos de cada operación. El por qué lo hemos hecho.

2 parte: Como nos sentimos. Nos desahogaremos explayando sin limite el cómo nos sentimos, que nos dice nuestra intuición sobre esa operación concreta y etcétera.


Modo de empleo:

Leeremos el diario una vez por semana, pensando acerca de las emociones que sentíamos cada día y en que situaciones, y los motivos.

Pronto, nos empezaremos a dar cuenta de que tenemos ciertos patrones en la forma de sentir y operar, y tendremos la capacidad de cambiarlos.

También podremos aprender de fallos que cometamos, y tenerlos siempre a mano en un diario.


3º Buscar una estrategia que tenga la siguientes características:

- Que sea SIMPLE. Nada de 4 o más indicadores o los colores de la bandera gay dibujada en la grafica a base de 1000 líneas. ¿Por qué? Porque siempre hay un entusiasmo inicial y quizá podamos seguir una estrategia compleja durante una semana, pero quemada esa motivación, nos saturara y
la dejaremos de lado.

Por tanto, la estrategia debe de ser simple. Si usamos metatrader, los indicadores por defecto funcionan. Nada de macd's no-lag y herramientas parecidas. Eso no lleva a ninguna parte. Y si no lo crees, te diré que en todos los ámbitos de la vida llega el marketing. Además de trading hacia MMA y ahora hago powerlifts, y hay 1000 ejercicios para hacer. Sin embargo los clásicos siguen funcionando y funcionan muy bien. Parece que no comparten la misma opinión los vendedores de aparatos extraños de deporte, que lo único que quieren es vender!

4º Entender la estrategia:

- Hay que destripar cada proceso de la estrategia y razonar acerca de ella. ¿Qué hace este indicador? ¿Qué hace este proceso? ¿Por qué este y no otro? ¿Por qué esta salida?. Algunas estrategias se basaran en salidas no especificadas. Esto no supone ningún problema porque a medida que cojamos experiencia en esa estrategia concreta, recodaremos situaciones que se hayan dado, veremos situaciones que se repiten (patrones) y podremos encontrar salidas y entradas mejores. Todo está en nuestras manos.

5º Recopilar información estadística esencial:

- Esta parte es FUNDAMENTAL, y ningún operador podrá tener tanta seguridad en sí mismo al operar que si utiliza una estrategia que al menos tenga esperanza matemática positiva y un drawdown aceptable.

Paso 1: Para llevar a cabo esta recopilación de información hace falta probar la estrategia durante al menos 100 señales. Si, 100 señales.

Suponiendo que sea una estrategia intradiaria y hagamos una operación por día, nos llevara 100 días (3 meses y 10 días aprox) llevar a cabo el estudio. Lógicamente estas cifras pueden cambiar en función del número de operaciones que hagamos al día con la estrategia.

No me cabe duda de que después de leer este manual iremos a por una estrategia rápida de scalpers, con 100 señales cada 10 minutos donde el vendedor salga con una gran sonrisa en su video de promoción.

Yo personalmente recomiendo un sistema de máximo 2 operaciones diarias para empezar, pero este punto es personal.

¿Es mucho tiempo? Vaya! Resulta que un estudiante universitario de inteligencia media tarda 6 años en terminar una carrera. Tarda 6 años solo en formarse, y hay carreras que incluso más. Esto no le asegura ninguna rentabilidad, y en todo caso la mayor parte de
las veces conseguirá una rentabilidad estática y no basada en interés compuesto. Nunca podrá aspirar a mas.

El mercado ofrece rentabilidad compuesta, no habrá jefes, ni horarios que no nos impongamos. Siempre tendremos trabajo, y podremos ganar muchísimo mas dinero que la mayoría de personas con carreras o masters. ¿Es mucho tiempo? Yo creo que NO.

Como iba diciendo, probaremos la estrategia 100 veces con nuestra cuenta REAL que hemos creado en el paso 1º. ¿Decidiste usar una cuenta demo? Mejor busca otro manual; esto tiene que ser algo serio. Son 100 dólares y será la mejor inversión de todas en tu carrera de trader.

Paso 2: Una vez con el reporte de las 100 estrategias en mano, recopilaremos la siguiente información:

- Cuantas veces hemos ganado y cuantas perdido. Después, hallaremos el porcentaje de aciertos.
- Cuanto hemos ganado y cuanto hemos perdido. Después, hallaremos el beneficio medio y la pérdida media.


Paso 3: Con esta información completaremos la formula de la esperanza matemática:

(1+beneficio medio/perdida media)*(porcentaje de aciertos/100) -1

Ejemplo:

- De las 100 operaciones hay 50 ganadoras y 50 perdedoras, luego el porcentaje de acierto es del 50%.

- Nuestro beneficio medio es de 20 dólares y nuestra perdida media es de 10.

Rellenando la formula:

(1+20/10)*(50/100) -1

(1+2)*(0,5)-1

3 * 0,5 - 1

1,5 - 1 = 0,5

En este ejemplo la esperanza matemática es de 0,5. Es POSITIVA, porque es mayor que 0. A partir de 0, sabremos que esta estrategia va a hacernos ganar dinero a lo largo del tiempo SIEMPRE que respetemos la estrategia.

Si pasados unos días la modificamos, entonces tendremos que hallar de nuevo esta ecuación con otras 100 operaciones distintas. ¿Fácil?
Un resultado de "0" significaría que esta estrategia no hace ganar ni perder, pero a la larga PERDERIAMOS debido al spread y otros factores aleatorios.

Hay que intentar buscar una estrategia que, una vez hecho este estudio, el resultado de su esperanza matemática sea mayor que 0,2 como MINIMO.

Hallar esta formula dará también un dato curioso. Contra mayor sea el take profit en relación al stop loss, por norma general más positiva será nuestra esperanza matemática. Esto ha dado muchas páginas de discusiones acerca de si colocar take profit > stop loss o viceversa.

Si nuestro stop fuese más grande que el take profit, entonces la otra relación (%ganadas/%perdidas) debería ser si o si positiva.

Pero esto solo son curiosidades.

Sigamos:

6º Expandir nuestra zona de confort:

No podremos trabajar con operaciones de 10 millones de dólares de la noche a la mañana, pero si nos podemos condicionar progresivamente hasta ese camino.

Suponiendo todo lo anterior, y con una cuenta real, cierta experiencia en los 3 meses de recopilación de información y una esperanza matemática positiva, estamos listos para operar en real con cierta consistencia. ¿Pero cómo llevarlo a cabo?

La zona de confort son los limites psicológicos que tenemos antes de sentir miedo o tensión emocional. Cuando nos metemos en una pelea, hemos salido de nuestra zona de confort y sentimos tensión, a no ser que tengamos un trastorno psicótico.

Cada vez que nos asomamos a un balcón de 300 metros desde un rascacielos, nos alejamos de la zona de confort. Cada vez que hablamos a una despampanante mujer, nos alejamos de nuestra zona de confort.

Nuestro cerebro crea una zona de confort para diferenciar lo que normalmente solemos hacer y no es sustancialmente peligroso, de lo desconocido y potencialmente peligroso para nuestra supervivencia o reproducción. Y siempre que el cerebro interprete que estos dos aspectos están en peligro, sentiremos emociones negativas como miedo, asco, soledad, furia, etcétera.

Este tema es bastante más profundo y habría que leer varios tomos de evolucionismo para entender el por qué de cada cosa. Lo único que nos interesa aquí es el "que", y el que, es eso, que existe cierta zona de confort que debe ser expandida sin sobresaltos.

Con el trading ocurre exactamente lo mismo. El mercado de divisas es un entorno virtual en el cual perdemos o ganamos cosas, pero nuestro cerebro no diferencia entre la realidad y lo que no lo es, solo atiende a estímulos de cierto tipo.

Podemos perder la comida en medio del bosque o también una operación de crude oil.

Nuestro objetivo es ir condicionando nuestro subconsciente de forma que vaya aceptando PROGRESIVAMENTE perdida y beneficios pequeños, y a medida que pase el tiempo, mas grandes.

El ejercicio para lograr esto es el siguiente:

- Operaremos en esa cuenta de 100 dólares con nuestra estrategia matemáticamente positiva durante 3 meses más.

- Pasados estos tres meses, nuestra cuenta debería tener beneficios, a razón de la estrategia matemáticamente positiva.

- Ingresaremos 200 dólares más y operaremos un mes más subiendo los lotes en función de nuestra gestión de riesgo (no aconsejo que
el riesgo sea mayor del 2%)

Llegados a este punto, se lo duro que es resignarse a la impaciencia, pero seguid esos tiempos y no os lo saltéis aunque sintáis seguridad, sino fracasareis, es simple.

Sigamos:

- Pasado ese mes, subiremos de nuevo nuestro capital con un nuevo ingreso. Esta vez ingresaremos 1000 dólares (ahorrad si no tenéis 1000 dólares sueltos. los recuperareis más adelante. ¿queréis triunfar? ingresad 1000 dólares.

- Probaremos la operativa un mes con esta nueva inyección. Probablemente notemos dificultades. Mas bloqueos, mas euforia al ganar.. ¿cómo sabremos cuando pasar al siguiente ingreso? Cuando no sintamos NADA o como mucho algo muy superficial, cuando
ganemos o perdamos. Si observar la pared y operar es para vosotros lo mismo desde un punto de vista emocional, es hora de ingresar más dinero.

- Seguiremos este procedimiento hasta tener una cuenta básica de 21000 dólares. Las cantidades a ingresar irán en función de nuestra capacidad para no sentir emociones, capacidad que iremos cogiendo con el tiempo.

Subiremos de capital hasta que sintamos que nos bloqueamos demasiado. En ese caso haremos un drawdown hasta una cantidad más aceptable, y seguiremos en ese nivel hasta
conseguir disciplina y falta de reactividad a ese nivel. Después, subiremos.

- Si queremos ganar más dinero, seguiremos ingresando e ingresando. Siempre siguiendo el esquema de condicionamiento de 1 mes.

¿Por qué un mes?

Un estudio realizado en estados unidos desvelo que el subconsciente necesita una media de 28 días para crear nuevos hábitos o eliminar hábitos antiguos. Las reacciones emocionales forman parte de los hábitos. Si mantenemos cierta presión de cualquier emoción durante el tiempo oportuno, en este caso 28 días, creara tolerancia y el subconsciente necesitara una versión más intensa del estimulo para activarse.


Y ESTO ES TODO!

Seguid estos pasos y triunfareis. Aquí está el cáliz de oro, la tumba de Jesús o como lo queráis llamar. No hay mas misterio en el mundo del trading. Este sistema os acompañara durante el próximo año, año y medio. Es el que yo he usado y FUNCIONA. Una vez hecho, tendréis un sistema muy rentable integrado en vuestro ser, ya que no solo será matemáticamente viable, sino que además tendréis la experiencia necesaria para hacerlo infinitamente más rentable aun.

Además, tendréis la psicología totalmente trabajada a un nivel profesional al haber condicionado vuestro subconsciente de forma gradual.

Los últimos cinco años fueron un periodo de crecimiento para las Operadoras de Pensiones Complementarias (OPC), en activos netos y cantidad de a portantes, aunque sin ver un reacomodo en la posición de cada una en el mercado.

Además, no necesariamente las empresas que han capturado más clientes son las que perciben una mayor inversión por aportarte.

Mientras Popular Pensiones continúa dominando en volumen, no cuenta con la clientela de más ingresos en términos de la cantidad de activos netos que recibe por cada aportarte.

Estos datos corresponden únicamente a lo que maneja la industria en el Régimen Obligatorio de Pensiones (ROP).

De acuerdo con la Superintendencia de Pensiones (Supen), Popular Pensiones percibe un promedio de ¢2,2 millones por persona (activos netos entre cantidad de a portantes).

Por otro lado, los clientes de BAC Pensiones o Vida Plena invierten más en su jubilación, aunque manejan menos a portantes.

Por ejemplo en la cartera de clientes de BAC Pensiones, cada uno de ellos en promedio invierte ¢3,4 millones. Vida Plena percibe un promedio de ¢3,8 millones por cliente.

La estrategia de estos pequeños actores se ha centrado en reducir tiempo en trámites, y sumar servicios tecnológicos como lo son las aplicaciones móviles.

Vida Plena ha desarrollado una plataforma que le permite mantenerse en comunicación permanente con sus afiliados, la cual incluye un servicio de chat , apoyo en las sucursales, y hasta apps , explicó Alejandro Solórzano, gerente de Vida Plena.

Esta operadora lanzará dentro de poco los Planes Empresariales a disposición del público. Se trata de servicios destinados a compañías y sus colaboradores.

Según, José Manuel Arias, gerente de BAC Pensiones, ellos tratan de atraer a todos los trabajadores que hagan crecer su ahorro, para lo que hacen visitas constantes a las empresas. Su interés se basa también en hacer crecer los fondos voluntarios, utilizados por pocas personas.

En los últimos cinco años, los activos netos de los fondos de pensión repuntaron un 158,5%, comparando cifras de junio de 2010 con los del mismo mes de este año.

A junio pasado, el mercado cuenta con un activo neto de ¢2.967.373 millones.

Al desglosar esta cifra por OPC, la que obtuvo un mayor crecimiento en sus activos netos fue Popular Pensiones, con un repunte del 190%; seguida de BAC Pensiones y Vida Plena, que subieron un 174,2% y 167,8%, respectivamente.

BN Vital obtuvo el menor crecimiento, con un 111,3%.

La cantidad de a portantes de la industria aumentó en un 30,9% en el período, alcanzando un total de 992.132 clientes.

En este rubro, Vida Plena logró superar al resto de operadoras en la cantidad de nuevos clientes, sumando 65.043 más.

Las OPC más pequeñas se hacen llamativas por su constante crecimiento y por contar con clientes que hacen grandes aportes.

Tal es el caso de BAC Pensiones, que ha recibido ofertas de compra. La operadora es la única de naturaleza privada y ha logrado consolidarse, lo que influye en que muchos hayan intentado comprarlos, dijo Arias.

En la otra cara, Popular Pensiones y BN Vital no cierran las puertas a una absorción a futuro.

Según Hermes Alvarado, gerente de BN Vital, la naturaleza de la industria invita a valorar esta posibilidad.

Popular Pensiones absorbió IBP Pensiones a finales de 2010, estrategia que no descartan aplicar, dijo Marvin Rodríguez, gerente de Popular Pensiones.

También, BCR Pensiones absorbió las operaciones de INS Pensiones en octubre de 2012.

La principal fuente de ingresos de las operadoras es la comisión que se cobra por la administración de los recursos del ROP.

Por ley, actualmente se cobra un 1,10%, pero para el 2020 será un 0,35%, lo que estrujará más los ingresos de estas empresas.

“Por medio de los procesos de afiliación o de libre transferencia, es menos factible crecer rápidamente; necesariamente se debe considerar la estrategia de compra o absorción”, dijo Rodríguez.

De hecho, las transferencias no fueron del todo positivas en el primer semestre de este año, periodo en el que solo el BCR Pensiones terminó con una diferencia positiva (entradas menos salidas) de 951.

BAC Pensiones fue el que estuvo más cerca con una diferencia negativa de 156, mientras que Popular Pensiones terminó con la mayor cifra de salidas netas.

Según Mauricio Rojas, gerente de BCR Pensiones, han hecho esfuerzos en la atracción de clientes, promocionando sus ventajas en el servicio, como lo son canales electrónicos de consultas a sus saldos por medio de mensajes de texto al celular.

 

 

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