Account Risk Guardian Mt5

Eine Strategie kann zwar jeden einzelnen Trade kontrollieren, dennoch aber die Kontrolle über das Gesamtrisiko des Kontos verlieren.

Der Konto-Risikowächter überwacht alle Aktivitäten auf Ihrem Konto, vergleicht den aktuellen Stand mit Ihren vordefinierten Limits und führt die konfigurierte Reaktion aus, sobald eine Regel verletzt wird.

Es eröffnet keine Trades und generiert keine Signale. Es fungiert als unabhängige Schutzebene, die Ihnen hilft, Drawdown, Verluste, Risikoexposition, Margin und Handelsdisziplin über ein einziges Dashboard zu kontrollieren.

Kontoweiter Schutz über ein einziges Diagramm

Fügen Sie den „Account Risk Guardian“ zu einem Chart hinzu, um alle offenen Positionen, ausstehenden Orders und Handelsaktivitäten des gesamten Kontos zu überwachen.

Das System analysiert manuelle und automatisierte Trades gemeinsam und bietet einen konsolidierten Überblick über:

• Saldo und Eigenkapital.
• Floating- und Tages-P/L.
• Täglicher und maximaler Drawdown.
• Tägliche, wöchentliche und monatliche Verluste.
• Risiko bis zum Stop-Loss.
• Potentielles Risiko durch ausstehende Orders.
• Volumen und Engagement nach Wertpapier.
• Margin-Auslastung und Margin-Level.
• Handelshäufigkeit und Verlustserien.
• Einhaltung der zulässigen Handelstage und -sitzungen.

Wenn „Account Risk Guardian“ an mehrere Charts angehängt ist, fungiert nur eine Instanz als Hauptausführender. Die übrigen Instanzen arbeiten im schreibgeschützten Modus, um doppelte Aktionen zu verhindern.

Tägliche Drawdown-Kontrolle

Konfigurieren Sie das tägliche Drawdown-Limit als Prozentsatz oder als Geldbetrag und wählen Sie die Referenz aus, die Ihren Regeln entspricht:

• Saldo zu Tagesbeginn.
• Kapital zu Tagesbeginn.
• Höchster im Laufe des Tages erreichter Kapitalstand.
• Benutzerdefinierter Referenzwert.

Sie können außerdem den genauen Zeitpunkt für die tägliche Zurücksetzung anhand der Serverzeit des Brokers festlegen.

Der „Account Risk Guardian“ zeigt den aktuellen Drawdown, den Prozentsatz des bereits in Anspruch genommenen zulässigen Risikobudgets sowie den verbleibenden Puffer bis zum Erreichen des Limits an. Vor dem endgültigen Überschreiten des Limits können zwei Warnstufen und eine kritische Stufe konfiguriert werden.

Schutz vor maximalem Drawdown

Legen Sie ein kontoübergreifendes Drawdown-Limit mithilfe verschiedener Referenzmodi fest:

• Statischer Anfangssaldo.
• Statisches Anfangseigenkapital.
• Gleitender Höchstwert des Eigenkapitals.
• Trailing-Höchstsaldo.
• Der höhere Wert aus Spitzenbilanzsaldo und Spitzen-Eigenkapital.
• Benutzerdefinierte Eigenkapitaluntergrenze.

Das Fenster zeigt die aktive Referenz, den aktuellen Drawdown, den Prozentsatz der ausgeschöpften Grenze, den verbleibenden Puffer sowie den Eigenkapitalstand an, bei dessen Unterschreitung die Grenze überschritten würde.

Anfängliche Referenzwerte und persistente Höchststände können über das Panel manuell zurückgesetzt werden.

Periodenverlustgrenzen

Legen Sie unabhängige Limits fest für:

• Täglicher Verlust.
• Wöchentlicher Verlust.
• Monatlicher Verlust.
• Laufender Verlust.

Periodenverlustgrenzen können als Geldbetrag oder als Prozentsatz des entsprechenden Anfangskapitals ausgedrückt werden.

Ein- und Auszahlungen werden bei der Berechnung der Handelsperformance nicht berücksichtigt, um zu verhindern, dass Geldbewegungen als Handelsgewinne oder -verluste interpretiert werden.

Der „Floating P/L“ umfasst Positionsgewinne oder -verluste, Provisionen und Swaps.

Gewinnschutz

Der „Account Risk Guardian“ kann auch Regeln durchsetzen, wenn die Handelssitzung gewinnbringend verläuft.

Sie können Folgendes konfigurieren:

• Ein tägliches Gewinnziel.
• Einen maximal zulässigen Rückgang gegenüber dem höchsten erreichten Tagesgewinn.

Wenn das Konto beispielsweise einen täglichen Gewinnhöchststand erreicht und anschließend mehr als den zulässigen Betrag wieder verliert, kann Guardian eine Warnmeldung senden, neue Positionen sperren oder eine andere konfigurierte Aktion ausführen.

Der zulässige Rückgang kann als Geldbetrag oder als Prozentsatz des Anfangsguthabens definiert werden.

Tatsächliches Risiko bis zum Stop-Loss

Account Risk Guardian berechnet das Risiko zwischen dem Einstiegskurs und dem Stop-Loss jeder offenen Position anhand der vom Broker bereitgestellten Daten zur Tick-Größe und zum Tick-Wert.

Das Ergebnis wird in der Kontowährung und als Prozentsatz des Eigenkapitals angezeigt.

Sie können ein maximales offenes Risikolimit festlegen und die Reaktion wählen, die bei dessen Überschreitung ausgeführt werden soll.

Positionen ohne Stop-Loss werden nicht als risikofrei behandelt. Sie werden separat ausgewiesen, und das Bedienfeld kennzeichnet die Risikoberechnung als unvollständig. Wenn Positionen ohne SL nicht zulässig sind, kann Guardian:

• Eine Warnmeldung senden.
• die betreffende Position schließen.
• eine weiche Sperre aktivieren.
• eine „Hard Lock“ aktivieren.

Risiko bei Pending-Orders

Pending-Orders werden separat analysiert.

Guardian berechnet das potenzielle Risiko vom Einstiegskurs bis zum Stop-Loss und ermöglicht es Ihnen, Folgendes zu begrenzen:

• das Gesamtrisiko der Pending-Orders als Prozentsatz des Eigenkapitals.
• Die maximale Anzahl an ausstehenden Orders.
• Ausstehende Orders ohne Stop-Loss.

Eine ausstehende Order ohne SL wird als unbegrenztes Risiko angezeigt, niemals als Nullrisiko.

Das Fenster zeigt zudem das prognostizierte Gesamtrisiko an, indem es das aktuelle Risiko der offenen Positionen mit dem potenziellen Risiko der ausstehenden Orders kombiniert.

Risikolimits

Steuern Sie die Kontogröße und die Konzentration mithilfe konfigurierbarer Limits für:

• Maximale Anzahl offener Positionen.
• Maximale Anzahl ausstehender Orders.
• Maximales Gesamtvolumen in Lots.
• Maximale Anzahl an Lots pro Wertpapier.
• Maximale Anzahl an Positionen pro Wertpapier.
• Maximales Brutto-Nominalrisiko pro Wertpapier als Prozentsatz des Eigenkapitals.
• Maximales Gesamt-KAUF-Volumen.
• Maximales Gesamt-Verkaufsvolumen.

Diese Kontrollmechanismen helfen dabei, zu erkennen, wenn mehrere scheinbar kleine Handelsgeschäfte zusammen ein größeres Gesamtrisiko verursachen als beabsichtigt.

Risiko nach Wertpapier

Die Risikopositionstabelle bietet einen klaren Überblick über:

• Symbol.
• Anzahl der Positionen und ausstehenden Orders.
• KAUF-Lot.
• VERKAUF-Lots.
• Nettovolumen.
• Offenes Risiko.
• Unrealisierter Gewinn/Verlust, einschließlich Swaps und Provisionen.
• Zugehöriges Nominalrisiko.

Dadurch lassen sich Risikokonzentrationen leichter erkennen, ohne jeden Chart einzeln überprüfen zu müssen.

Margin-Kontrolle

Risiko bis zum Stop-Loss und Margin-Auslastung sind unterschiedliche Kennzahlen. Account Risk Guardian überwacht sie separat.

Sie können Folgendes konfigurieren:

• Maximale Margin-Auslastung als Prozentsatz des Eigenkapitals.
• Mindestmarge.

Das Fenster zeigt die genutzte Margin, die Margin-Auslastung in Prozent des Eigenkapitals, die freie Margin und den aktuellen Margin-Level an.

Schutz vor Überhandelung

Account Risk Guardian rekonstruiert die Handelsaktivitäten anhand des Kontoverlaufs und ermöglicht es Ihnen, Limits festzulegen für:

• Im Laufe des Tages eröffnete Trades.
• Während der Woche eröffnete Trades.
• Verluste tragende Trades, die im Laufe des Tages geschlossen wurden.
• Aufeinanderfolgende Verluste.

Die historischen Handelsergebnisse umfassen Gewinne, Swaps und Provisionen. Das System vermeidet es zudem, Restpositionen aus Teilschließungen als separate Handelspositionen zu zählen.

Abkühlungsphasen nach Verlusten

Konfigurieren Sie eine Pause nach jedem Verlustgeschäft oder eine längere Pause nach einer festgelegten Anzahl aufeinanderfolgender Verluste.

Die Dauer der Abkühlphase kann festgelegt werden in:

• Minuten.
• Stunden.
• Bis zum nächsten Handelstag.

Die Sperrfrist wird anhand des Kontoverlaufs neu berechnet und bleibt auch nach einem Neustart der Plattform bestehen.

Disziplin bei Handelstagen und Handelssitzungen

Legen Sie zulässige Handelstage und ein Handelsfenster auf Basis der Serverzeit des Brokers fest. Auch Handelssitzungen, die über Mitternacht hinausgehen, werden unterstützt.

Wenn außerhalb der zulässigen Handelssitzung ein neues Engagement erkannt wird, kann Guardian:

• Eine Warnmeldung senden.
• Neue ausstehende Orders löschen.
• Neue Positionen schließen.
• Das Konto sperren.

Optional kann es auch Positionen schließen, die zum Zeitpunkt des Endes der zulässigen Sitzung bereits offen waren.

Konfigurierbare Aktionen

Für jede Hauptregel können Sie die am besten geeignete Reaktion auswählen:

• Nur überwachen und protokollieren.
• Eine Warnmeldung senden.
• Eine Soft-Sperre aktivieren.
• Die schlechteste Position schließen.
• Verlustreiche Positionen schließen.
• Alle Positionen schließen.
• Pending-Orders löschen.
• Pending-Orders löschen und alle Positionen schließen.
• Aktivieren Sie eine Hard-Lock-Sperre.
• Schließen Sie alle Positionen und aktivieren Sie eine Hard-Lock-Sperre.
• Anstehende Aufträge löschen, alle Positionen schließen und das Konto sperren.
• Führen Sie die konfigurierte Notfallmaßnahme aus.

Für Positionen ohne SL, ausstehende Orders ohne SL und Handelssitzungen gelten Reaktionen, die speziell für diese Situationen entwickelt wurden.

Soft-Lock und Hard-Lock

Ein Soft Lock ist so konzipiert, dass er auf Risikopositionen wirkt, die nach der Aktivierung des Locks entstehen. Er kann neue Positionen schließen und neue ausstehende Orders löschen, ohne dabei zwangsläufig bereits offene Positionen zu beeinträchtigen.

Ein „Hard Lock“ beseitigt neue Risiken, solange er aktiv ist. Er kann zudem so konfiguriert werden, dass alle bestehenden Pending-Orders gelöscht und Positionen geschlossen werden, die zum Zeitpunkt des Beginns der Sperre bereits offen waren.

Sperren bleiben auch nach einem Neustart der Plattform aktiv. Je nach Regel können sie manuell oder beim nächsten Perioden-Reset aufgehoben werden. Durch die Regel zum maximalen Drawdown ausgelöste Sperren müssen immer manuell aufgehoben werden.

Guardian kann nicht verhindern, dass ein anderer EA oder der Nutzer eine Order aufgibt. Es erkennt das neue Risiko und reagiert, sobald es im Konto erscheint.

Notfallmaßnahmen

Das Bedienfeld bietet manuelle Steuerungsmöglichkeiten für Transaktionen, die im ausgewählten Schutzumfang enthalten sind:

• Alle Positionen schließen.
• Alle ausstehenden Orders löschen.
• Positionen schließen und ausstehende Orders löschen.
• Konto sperren.
• Das Konto entsperren.

Destruktive Aktionen erfordern eine Bestätigung, um das Risiko einer versehentlichen Ausführung zu verringern.

Die automatische Notfallreaktion kann wie folgt konfiguriert werden:

• Positionen schließen und ausstehende Orders löschen.
• Nur Positionen zu schließen.
• eine harte Sperre zu aktivieren, ohne das bisherige Engagement zu schließen.

Umfang des selektiven Schutzes

Die Kennzahlen analysieren stets das gesamte Konto, Sie können jedoch einschränken, welche Trades Guardian schließen oder löschen darf:

• Gesamtes Konto.
• Nur manuelle Trades.
• Bestimmte Magic Number.
• Bestimmtes Symbol.
• Symbol und Magic Number.
• Mehrere „Magic Numbers“.

Dies bietet einen kontoweiten Überblick und beschränkt gleichzeitig automatische Aktionen auf autorisierte Strategien.

Simulationsmodus

Testen Sie Ihre Konfiguration, bevor Sie dem Produkt erlauben, Handelsgeschäfte zu ändern.

Im Simulationsmodus:

• Jede Regel wird berechnet.
• Zustandsänderungen werden angezeigt.
• Beabsichtigte Aktionen werden protokolliert.
• Es werden keine Positionen geschlossen.
• Es werden keine Orders gelöscht.
• Es werden keine echten Sperren angelegt.

Sie können auch die generischen Profile „Konservativ“, „Ausgewogen“, „Streng“ und „Benutzerdefiniert“ als Ausgangspunkt verwenden. Diese Profile entsprechen nicht den Regeln eines bestimmten Unternehmens und sollten vor der Aktivierung überprüft werden.

Warnmeldungen und Benachrichtigungen

Konfigurieren Sie Benachrichtigungen über:

• Plattform-Warnmeldungen.
• Push-Benachrichtigungen.
• E-Mail.
• Akustische Signale.

Sie können auswählen, bei welchen Ereignissen Benachrichtigungen ausgelöst werden sollen:

• Warnungen.
• Kritische Zustände.
• Regelverstöße.
• Sperrungen und Entsperrungen.
• Positionsschließungen und Orderlöschungen.
• Ausführungsfehler.
• Wiederherstellung der Verbindung oder des Zustands.

Eine konfigurierbare Wartezeit verhindert eine übermäßige Wiederholung derselben Art von Warnmeldung.

Push- und E-Mail-Benachrichtigungen erfordern eine vorherige Konfiguration in den Plattformeinstellungen.

Audit-Protokoll

Jedes relevante Ereignis wird mit folgenden Angaben protokolliert:

• Datum und Uhrzeit.
• Regel.
• Gemessener Wert.
• Grenzwert.
• Status.
• Maßnahme.
• Ergebnis.

Aktuelle Ereignisse können direkt über das Bedienfeld eingesehen werden. Das permanente Audit-Protokoll kann zudem als CSV-Datei exportiert werden, um es außerhalb der Plattform zu analysieren.

Persistente Konfiguration und Wiederherstellung

Konfiguration, Referenzwerte, Höchstwerte, Zähler und Sperren werden pro Konto gespeichert und nach einem Neustart der Plattform oder beim Wechseln der Diagramme wiederhergestellt.

Erkennt das System unvollständige Referenzen, veraltete Informationen oder einen aus einem älteren Backup wiederhergestellten Zustand, meldet es deutlich, dass der Schutz beeinträchtigt ist.

In unklaren Situationen vermeidet Guardian die automatische Wiederholung einer destruktiven Aktion, die möglicherweise bereits ausgeführt wurde. Der Benutzer kann den Status überprüfen und entscheiden, ob er das Ereignis bestätigt oder die Regel erneut aktiviert.

Fehlgeschlagene Schließungs- oder Löschanfragen werden protokolliert und durch kontrollierte Wiederholungsversuche bearbeitet.

Vollständiges Kontrollpanel

Die Benutzeroberfläche ist in sechs Hauptbereiche unterteilt:

• Übersicht: Gesamtstatus, Kontostand, Eigenkapital, Drawdown, Risiko, Margin und verbleibende Budgets.
• Drawdown: Täglicher und maximaler Drawdown, Verluste im Berichtszeitraum, schwankende Verluste und Gewinnsicherung.
• Risikoengagement: Offenes und ausstehendes Risiko, Risikolimits, Margin und Analyse nach Wertpapier.
• Disziplin: Handelsaktivität, Verluste, Serien, Cooldowns und Sitzungen.
• Maßnahmen: Schutzumfang, Simulationsmodus, Sperren, Notfallmaßnahmen und Konfiguration.
• Benachrichtigungen: Benachrichtigungskanäle und Prüfprotokoll.

Das Panel umfasst außerdem:

• Einrichtungsassistent für die Erstinbetriebnahme.
• Dunkles und helles Design.
• Maximierter Modus.
• Modus für verschiebbare Fenster.
• Minimierte Statusleiste.
• Kontextbezogene Hilfe.
• Benutzeroberflächen in Englisch, Spanisch, Italienisch und Französisch.
• Konfigurationsoptionen speichern, laden und zurücksetzen.
• Kontrollierte Anwendung kritischer Änderungen.

Wichtigste Funktionen

✓ Kontoweiter Schutz über ein einziges Chart
✓ Kompatibel mit manuellen Trades und Expert Advisors
✓ Eröffnet niemals Trades und generiertkeineSignale
✓ Schutz vor täglichen und maximalen Drawdowns
✓ Tägliche, wöchentliche und monatliche Verlustlimits
✓ Limit für schwankende Verluste
✓ Tägliches Gewinnziel und Schutz vor Gewinnrückflüssen
✓ Berechnung des Gesamtrisikos bis zum Stop-Loss
✓ Prognostiziertes Risiko bei Pending-Orders
✓ Erkennung von Positionen und Orders ohne SL
✓ Positions-, Volumen- und Engagementsgrenzen
✓ Margin-Überwachung
✓ Konsolidierte Analyse nach Wertpapier
✓ Handelsanzahl und Limits für aufeinanderfolgende Verluste
✓ Sperrfristen nach Verlustgeschäften
✓ Einschränkungen für Handelstage und -sitzungen
✓ Konfigurierbare Aktion für jede Regel
✓ Soft-Lock, Hard-Lock und Notfallschutz
✓ Filter nach Symbol und Magic Number
✓ Simulationsmodus
✓ Warnmeldungen, Push-Benachrichtigungen, E-Mail und akustische Signale
✓ Permanentes Audit-Protokoll mit CSV-Export
✓ Speicherung von Konfiguration und Schutzstatus pro Konto
✓ Mehrsprachige Benutzeroberfläche mit dunklen und hellen Designs
✓ Keine DLLs, externen Dienste oder Webanfragen

Wichtige Informationen

Account Risk Guardian wird über die Handelsplattform des Nutzers ausgeführt. Um automatische Schutzmaßnahmen auszuführen, müssen die Plattform, das Produkt, die Broker-Verbindung und der automatisierte Handel aktiv bleiben.

Die Schließung von Positionen und das Löschen von Orders hängen davon ab, dass die Plattform und der Broker die entsprechenden Anfragen akzeptieren. Das Produkt hilft dabei, konfigurierte Regeln konsequent anzuwenden, garantiert jedoch weder finanzielle Ergebnisse noch die Einhaltung der Bedingungen eines bestimmten Eigenhandelsunternehmens.

Account Risk Guardian richtet sich an Trader, die bereits über eine Einstiegsstrategie verfügen und eine unabhängige Ebene benötigen, um das Konto zu überwachen, Risikolimits zu zentralisieren und gemäß vordefinierter Regeln zu reagieren.