Федеральная резервная система наложила на Deutsche Bank AG первый в своей истории серьезный штраф за ненадлежащее соблюдение правила Волкера и взыскивает с банка еще больше за то, что он позволял валютным трейдерам общаться по чату с конкурентами, возможно, раскрывая при этом свои позиции.
Общая сумма штрафов за наблюдавшиеся до прошлого года включительно недочеты в контроле за трейдерами составит почти $157 миллионов. Банк, в этом месяце привлекший у инвесторов $8,5 миллиарда на рекапитализацию, в марте 2016 года признался ФРС, что у него по-прежнему нет надлежащих систем контроля за сделками, которые могут вступать в противоречие с правилом Волкера, ограничивающим рисковые операции.
"В ключевых аспектах программы Deutsche Bank по соблюдению правила Волкера были серьезные недочеты", - сообщила в четверг ФРС, оштрафовав банк на $19,7 миллиона за эти изъяны. Что касается чатов, банк не смог выявить "небезопасное и ненадлежащее поведение" валютных трейдеров, частично раскрывавших позиции и обсуждавших координацию стратегий, сказала ФРС. За это банк заплатит $136,9 миллиона.
Главный исполнительный директор Deutsche Bank Джон Крайан, который руководит банком почти два года, пытается вернуть его к прибыли, которую уже несколько лет съедают расходы на урегулирование расследований и судебных тяжб. С учетом новых штрафов общая сумма взысканий, наложенных на Deutsche Bank с начала 2008 года за преданные огласке нарушения, возросла до $14,7 миллиарда - максимума среди всех европейских банков.
Чатами валютных трейдеров банка заинтересовалась не только ФРС. Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, который зарекомендовал себя взиманием более строгих штрафов, чем центробанк США, также готовится принять меры против компании, сообщал в прошлом месяце источник, знакомый с вопросом.
"Мы рады урегулировать этот гражданский спор с Федеральной резервной системой", - сказала пресс-секретарь Deutsche Bank Рене Калабро, отказавшись от дальнейших комментариев. В декабре банк договорился урегулировать расследование США по сделкам с ипотечными ценными бумагами за $7,2 миллиарда.
Правило Волкера, названное в честь бывшего председателя ФРС Пола Волкера и призванное повысить стабильность финансовой системы, запрещает банкам с застрахованными государством депозитами заниматься трейдингом за счет собственных средств. Представители администрации президента США Дональда Трампа говорили, что планируют пересмотреть правило, которое является частью принятого в 2010 году законодательного акта Додда-Франка. Министр финансов США Стивен Мнучин отмечал, что требования правила Волкера зашли слишком далеко, оказывая губительное влияние на трейдинг, и нужно упростить их для понимания.
