Генуэзская валютная система была переходным этапом становления развитых стран и усилением мощи мировой экономики. Понимание принципов Генуэзской международной конференции, история возникновения золотодевизного стандарта – все это поможет нам разобраться с истоками причин мирового кризиса.
Как возник золотой паритет? Почему наши сегодняшние денежные купюры обесценились? Сколько стоят нынче деньги? Откуда берутся финансовые кризисы?
Ответы на все эти вопросы мы сами найдете, проанализировав историю Генуэзской валютной системы вместе с нами в этой статье.
Генуэзская валютная система зародилась после Первой Мировой войны. Война истощила экономические ресурсы противоборствующих сторон, также вызвала инфляционные процессы, и, как следствие государство увеличивало оборот бумажных денег в экономке. Такая губительная политика имела последствия: цены на все товары и услуги возросли многократно, а добыча золота, как обеспечение денег в то время, никак не увеличилась.
Все эти проблемы развитые страны обсуждали на международных конференциях в 1920 г. в Брюсселе, в 1922 г. в Генуе, и на протяжении 1929 – 1932 гг. «Золотой делегации», которая работала при Лиге наций.
Основополагающие принципы Генуэзской валютной системы были похожи на соглашения Парижской системы. В основе лежали те же идеи: золото было основой мировых денег, сохранялся золотой паритет.
Правда, в Генуэзской валютной системе были и изменения, которые касались дефицита золота в мире. Решением этой проблемы было использование золотых резервов ведущих стран в качестве обеспечения выпуска бумажных денег всех остальных союзных стран.
Так, возник золотодевизный стандарт, который базировался на валюте ведущих странах, в обеспечении которых было предостаточно золота. Между прочим, это хитрое предложение внесли англо-саксонцы, естественно, преследуя свою выгоду. Таким образом, международные расчеты делали в валютах-девизах, то есть тех валютах, которые имели больше всего золота в своей стоимости и были признаны остальными странами.
Как вы уже догадались, валютами-девизами выбрали фунт стерлингов и доллар. Теперь, любая страна соглашения могла обменять свою национальную валюту только с помощью мены ее на валюту-девиз, и уже только потом обмен на слитки золота.
Таким образом, золотодевизный стандарт стал второй мировой валютной системой и был юридически оформлен по результатам Генуэзской международной экономической конференции, которая прошла в 1922 году. Согласитесь, это был важный экономический переворот в мировой экономике.
Генуэзская экономическая конференция была проведена с 10.04 по 19.05 в 1922 году, где приняли участие представители из почти 30 разных государств, и пять доминионов Британии. Как не странно, но в Генуэзской экономической конференции приняли участия и представители РСФСР, хотя государство тогда еще миром было не признано.
Целью Генуэзской экономической конференции был поиск путей выхода из экономического кризиса в Центральной и Восточной Европе. Практически, на повестке дня стоял вопрос путей сотрудничество Европы и РСФСР. Естественно, европейцы требовали от коммунистов признать внешние долги царской России и выплатить компенсации сбежавшим в Европу собственникам. В ответ Европе, представители РСФСР требовали признать страну советов во всем мире. Как вы уже догадались, по этим политическим вопросам стороны так и не сумели сразу договориться.
Однако, экономическая часть Генуэзской конференции вылилась в Генуэзскую валютную систему со следующими принципами:
1. Основой Генуэзской валютной системы были золото и девизы. То есть, золотодевизный стандарт работал наряду с золотым. В качестве девизов за пальму первенства боролись фунт стерлингов и доллар США.
2. Золотой паритет сохранялся. То есть, обмен бумажных денег в золото делали не только США, Франция и Великобритания, но могли себе позволить и Германия с 30 другими странами, косвенно, через иностранные валюты. Выходит, что бумажные деньги менялись на золото при желании.
3. Осуществление валютного регулирования по средствам организаций международных конференций, совещаний.
Удивительно, но с 1922 по 1928 гг. Генуэзская валютная система стабилизировала экономику развитых стран.
Правда, были в Генуэзской валютной системе и недостатки:
1. Золотодевизный стандарт вытеснил золотой стандарт. И, как следствие дальнейших реформ, в золотомонетный стандарт были введены элементы золотого монометаллизма. Это в первую очередь отразилось на денежной и валютной системах.
2. Генуэзская валютная система формировалась несколько лет, что стало причиной возникновению валютных войн.
3. Золотодевизный стандарт вызвал огромную девальвацию национальных валют, которые не были девизами. Так, девальвация коснулась Германии, Польши, Австрии, Венгрии. Во Франции франк вообще девальвировался почти на 80% в 1928 г. Зато Великобритания в 1925 г. смогла резко подняться до уровня довоенной экономики благодаря ревальвации.
Чтобы урегулировать все недостатки Генуэзской валютной системы, страны участницы вынуждены были прибегать к кредитованию со стороны США, Великобритании и Франции.
В результате функционирования Генуэзской валютной системы сформировалась зависимость всей мировой экономики от доллара и английского фунта стерлингов.
Как вы знаете из основ экономической теории, дорогая национальная валюта не приносит блага стране. В Великобритании повышения стоимости фунта стерлингов привело к росту стоимости товара и услуг на экспорт, а это очень сильно ударило по конкурентоспособности страны на мировом рынке товаров. Как следствие, в Британии увеличилась безработица, производители не могли продать свои товары за рубежом, страна теряла обороты развития.
Лекарством против больной мировой экономики стала «Великая депрессия» в 1930 г. Это был первый кризис, который показал всему миру, что шутки с денежной системой не проходят бесследно.
Генуэзская валютная система переживала следующие этапы кризиса:
1. С 1929 – 1930 гг. обесценились валюты аграрных стран (Австралии, Аргентине, Мексике). Причиной такого кризиса стал низкий спрос на сырье со стороны развитых стран.
2. В середине 1931 г. Германия и Австрия отказались от золотого стандарта, прекратили менять бумажные деньги на золото, перестали выплачивать внешние долги. Естественно, все внешние инвесторы в экономику Германии разбежались. В результате, Германия заморозила курс марки и начала государственное вмешательство в экономику страны с целью борьбы с кризисом.
3. Под конец 1931 г. Великобритания не выдержала и отменила золотой стандарт. В конце сентября 1931 г. Великобритания прекратила менять фунт стерлингов на золотые слитки. Великобритания начала девальвацию своей валюты, чтобы спасти экономику страны от кризиса.
4. Апрель 1933 г. Америка отменила золотомонетный стандарт. Кризис уже поглотил Штаты: оптовые цены упали на 40%, на сырье цены упали на 55%, а розничные цены на 20%. Это был ужас: банкротство банков, голод и безработица. Американцы вынуждены были пойти на девальвацию доллара, что хоть как-то способствовало развитию экспорта товаров США.
5. В 1936 г. кризис поглотил и Францию. Многие слышали эту историю о том, что французы оказались самыми хитрыми, и при начале кризиса умудрились обменять свои резервы фунтов стерлингов и долларов на золото непосредственно через национальные банки стран – девизов.
Как вы понимаете, после «Великой депрессии» Генуэзская валютная система утратила свою актуальность. Хотя, США, Великобритания и Франция еще некоторое время обменивали свои национальные валюты между собой на золото в соответствии с новым соглашением между национальными банками.
Таким образом, война вызвала дисбаланс мировой валютной системы. А эксперименты с монополизацией валютообменных операций согласно Генуэзской валютной системе привели к кризису и разрушению многих жизней. Надеемся, что все мы извлечем из этой истории полезный урок.
