Qué significa realmente el «depósito mínimo» en la descripción de un EA

Casi todas las fichas de un EA llevan una línea que dice «depósito mínimo». Los compradores la leen como el saldo para el que se diseñó el producto. No lo es. Es el saldo más pequeño con el que el EA todavía puede colocar una orden, y planificar la cuenta alrededor de esa cifra es la forma más habitual de que un EA que funciona correctamente acabe pareciendo roto.

El mínimo se deriva del preajuste de riesgo más bajo y del lote más pequeño del bróker. El vendedor carga el set más conservador, busca el saldo con el que el lote calculado aún se redondea a 0,01 y el margen de ese lote aún cabe, y anota ese saldo. En ningún paso de ese procedimiento interviene el backtest. Responde a «¿puede el EA abrir una posición aquí?», no a «¿se comportará el EA como muestra el informe?».

El cálculo de la posición trabaja en porcentajes, pero el bróker solo acepta lotes en pasos de 0,01. En el oro, un lote se mueve unos 100 dólares por cada dólar de precio, así que 0,01 lotes con un stop de 10 dólares arriesga aproximadamente 10 dólares. En una cuenta de 3.000 dólares eso es un 0,3 %, cerca de lo que pedía el preajuste. En una cuenta de 300 dólares el mismo 0,01 es un 3,3 %, diez veces el riesgo previsto, y no existe un lote menor al que redondear hacia abajo. Como regla aproximada, por debajo de unas diez veces el mínimo publicado, el riesgo que usted soporta lo decide el redondeo, no el preajuste.

Suponga que un 1 % de riesgo en una cuenta de 300 dólares da 3 dólares por operación y que el stop implica un lote de 0,003. Según cómo redondee el código, eso se convierte en 0,00, en cuyo caso el EA deja de operar en silencio y usted escribe al soporte preguntando por qué no abre nada, o se convierte en 0,01, en cuyo caso soporta el triple del riesgo con el que se construyó el informe. Cuando una racha perdedora normal lleva la cuenta a 250, los dos problemas empeoran.

Un EA que opera varios símbolos, o que mantiene hasta cuatro posiciones en uno solo, se probó con todas esas plazas disponibles. Con el depósito mínimo, el margen o el suelo del lote rechazarán la tercera y la cuarta entrada. Entonces usted opera un subconjunto de la estrategia, y el subconjunto tiene otra curva de capital, normalmente peor, porque las posiciones rechazadas son justo las que se añaden durante la racha de pérdidas.

Tome la peor racha de pérdidas del backtest con el preajuste que piensa usar y multiplíquela por 1,5, porque la siguiente rara vez es menor que la anterior. Después compruebe el suelo del lote: con un 1 % de riesgo, el lote calculado en su símbolo y con su distancia de stop debería redondearse al menos a 0,03, de modo que el redondeo altere su riesgo como mucho en un tercio, no por un factor de tres. Con un stop de 10 dólares en el oro, 0,03 lotes son unos 30 dólares de riesgo, lo que supone un saldo cercano a 3.000. La mayor de las dos cifras es su número de planificación. Si es más de lo que quiere comprometer, elija un preajuste de menor riesgo u otro producto, no una cuenta más pequeña.

El formulario del mercado tiene un campo para ello, así que lo rellenamos con honestidad, como el suelo descrito arriba. El saldo que realmente recomendamos es mayor y aparece en dos sitios: en la descripción, en el apartado de requisitos, junto a cada nivel de riesgo; y en los nombres de los archivos set, donde el número del nombre es el saldo desde el que se hizo el backtest de ese set. Un set cuyo nombre dice 3000, ejecutado en una cuenta de 500 dólares, ya no es el producto del informe.

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