ЦБ России проверит все отказы в обслуживании, которые допускали финансовые организации страны – все виновники необоснованных отказов будут наказаны.
Наказание может составить ни много ни мало 3 млн рублей. Если же банк будет уличен в неоднократных нарушениях, он может лишиться лицензии.
В ЦБ сообщают, что готовы проверить каждое обращение граждан: «Перечень запрашиваемых у банка информации и документов для оценки правомерности применения им полномочий по отказу определяется в каждом конкретном случае индивидуально в зависимости от сути обращения клиента».
Сначала, при выявлении нарушения, банку будет предложено в добровольном и незамедлительном порядке его устранить. В случае отказа банку не избежать штрафа в 3 млн рублей (1% от минимального уставного капитала – 300 млн).
В Росфинмониторинге в целом поддержали действия Центробанка, но выразились слишком витиевато: «Сам по себе механизм отказа клиентам в обслуживании имеет целью исключительно профилактику совершения ими действий, связанных с отмыванием доходов. Недопустимо использование этого механизма для целей, не связанных с антикриминалом, тем более отказ клиентам по формальным признакам».
