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Gesells zinsloses Geld ist der zukünftige Ersatz für Wucherzinsen.
Geld. Was ist Geld? Es scheint, dass jeder weiß, was es ist. Kennt er Geld, das jede Woche an Wert verliert? Nein, keine Inflation. Und das ganz einfach, weil auf ihnen ein spezieller Coupon aufgeklebt ist. Was ist mit zinslosem Geld? Kennen Sie Termingeld von Gesell? Wissen Sie, was Standgeld ist?
Über all dies im Material des Kandidaten der Wirtschaftswissenschaften Alexei Evgenievich Sosnin, der seinen Artikel zur Veröffentlichung auf der Ressource nstarikov.ru einsendete.
Gesells Geld und die Neuformatierung des Finanzsystems
Zinsloses Geld auf Liegegeldbasis – eine theoretische Abstraktion oder ein realer Plan zur Neuordnung des globalen Finanzsystems?
In letzter Zeit ertönten immer häufiger pessimistische Prognosen von Ökonomen und Analysten über den unvermeidlichen Zusammenbruch des modernen Finanzsystems. Die Debatte dreht sich vielleicht nur darum, welches Segment davon zuerst zusammenbrechen wird – der US-Dollar, der Euro, der Options- und Terminmarkt oder die US-Staatsschuldenpyramide.
Gleichzeitig ist bekannt, dass die Grundlagen des modernen Finanzsystems vor mehr als hundert Jahren gelegt wurden - das Bankensystem der US-Notenbank wurde 1913 geschaffen. Die Idee, dass eine Gruppe von Privatbanken den Geldumlauf in den Vereinigten Staaten und dann praktisch in der ganzen Welt übernimmt, ist bemerkenswert in ihrer Kühnheit und Weitläufigkeit. Infolgedessen führten die Kreditvergabe an die US-Regierung und die Verwendung des Dollars als Weltwährung für fast ein Jahrhundert zu einer beispiellosen Umverteilung des nationalen Reichtums und seiner Konzentration in den Händen einer sehr engen Gruppe von Menschen. Laut Credit Suisse besaß 2016 in einer Reihe von Ländern 1 % der Bevölkerung 40–75 % des nationalen Vermögens. Für die USA waren es 42 %.
Gleichzeitig wächst die Schuldenpyramide. Die Staatsverschuldung zum Beispiel erreichte in den Vereinigten Staaten im Jahr 2017 20 Billionen. Dollar, das ist mehr als das BIP dieses Landes. Die Aussichten auf eine Einlösung erscheinen nicht realistisch. Gleichzeitig ist sein weiteres exponentielles Wachstum natürlich auch keine gute Idee. In anderen Ländern ist die Situation nicht viel besser. Heute können wir feststellen, dass die Hauptziele der Autoren des Plans zur prozentualen Dollarisierung der Weltwirtschaft erreicht wurden, und nun stehen sie vor der Frage, dieses System einzuschränken. Und es ist unwahrscheinlich, dass diese Menschen nicht über Wege aus dieser Situation nachgedacht haben, die für ihr Kapital sicher sind. Einige Ereignisse, die im letzten Jahrzehnt auf den weltweiten Finanz- und Geldmärkten stattfanden, geben Anlass zu der Annahme, dass diese Option der Ersatz des modernen zinsbasierten Geldes durch eine neue Währungseinheit sein wird - die sogenannte. „zinsloses“ Geld.
Ökonomen erforschen seit langem die Möglichkeiten, ein Geldsystem zu schaffen, das auf nichtwuchernden Prinzipien basiert. Immer mehr von ihnen beginnen die Meinung zu vertreten, dass Kreditzinsen und die Verwendung von Geld als Mittel zur Kapitalakkumulation zu unaufhebbaren Widersprüchen in der Wirtschaft führen. Dazu gehören die Umverteilung des nationalen Reichtums zugunsten der Gläubiger, die ineffiziente Verteilung der Produktionsressourcen, regelmäßige Wirtschafts- und Finanzkrisen sowie räuberische und konsumistische Einstellungen gegenüber der Ökologie des Planeten.
Das alte ökonomische Paradigma wird durch ein neues ersetzt – das Konzept des „zinslosen“ Geldes. Außerdem handelt es sich nicht um eine bloße theoretische Entwicklung. In den letzten Jahren haben wir in den entwickelten Ländern der Welt immer mehr Anzeichen dafür gesehen, dass sich das globale Finanzsystem konsequent, wenn auch leise, in diese Richtung bewegt. Die für uns auf der Roadmap dieser Bewegung sichtbaren Hauptmarkierungen sind wie folgt:
— Beschränkung des Bargeldumlaufs, Rücknahme von Banknoten mit großem Nennwert aus dem Umlauf, Erhöhung des Anteils bargeldloser Zahlungen;
— Senkung der Zinssätze auf nahezu 0 %;
— Marktauftritt von Finanzinstrumenten mit negativen Renditen.
All diese Prozesse beobachten wir bereits heute in vielen wirtschaftlich entwickelten Ländern. Seit 2016 gibt die Europäische Zentralbank keine 500-Euro-Banknoten mehr aus. 2018 werden sie komplett aus dem Verkehr gezogen. Negativzinsen auf Einlagen werden bereits von Banken in der Schweiz, Schweden und Dänemark angeboten. Seit 2016 beträgt der EZB-Leitzins 0 %. Der Diskontsatz der US-Notenbank beträgt seit 2010 nicht mehr als 1-1,5 %. Vor einem Jahrzehnt war es ein unmögliches Ereignis, die Renditen von Staatsanleihen unter null zu fallen. Heute übersteigt das Volumen solcher Staatsanleihen weltweit 10 Billionen. Dollar, und darunter befinden sich Papiere mit einer Auflagendauer von mehreren Jahren. Damit ist die Neuformatierung des globalen Finanzsystems hin zur Abkehr vom Zinsertragsprinzip in vollem Gange. In diesem Zusammenhang ist die Untersuchung von zinslosem Geld von großem Interesse. Dazu müssen Sie sich zunächst mit dem Begriff Standgeld vertraut machen.
Demurrage ist ein ökonomisches Konzept, nach dem Geld nach und nach seinen Wert verlieren soll. Demurrage definiert Geld als Umlauf- und Zahlungsmittel und geht nicht davon aus, dass es die Funktionen eines Akkumulationsmittels erfüllt.
Allgemeines Standgeldkonzept
Es mag durchaus Geldsysteme auf der Welt geben, die nicht auf den Prinzipien des Zinseinkommens aufgebaut sind. Die ersten Versionen solcher Systeme gab es bereits vor mindestens hundert Jahren. Da sie jedoch den Grundlagen der modernen Ökonomie zuwiderlaufen, werden sie als Ideen der Ausgegrenzten meist in ein schlechtes Licht gerückt. Gleichzeitig wurden eine Reihe von Ideen für die Entwicklung einer neuen Wirtschaftsform skizziert, beispielsweise in Paul Hawkins Buch „The Ecology of Trade“ (2010) sowie in den Arbeiten von Innovatoren wie E.F. Schumacher, G. Daley, M. Kennedy und eine Reihe anderer. Laut diesen Autoren werden die neuen Währungssysteme die wirtschaftliche Aktivität lokaler Gemeinschaften wiederbeleben und auch dazu beitragen, Bedingungen zu schaffen, unter denen Wirtschaftswachstum direkt mit der Verbesserung des Wohlergehens der Menschen und der Erhaltung der Ökologie des Planeten verbunden ist. Das Hauptprinzip dieser alternativen Systeme ist die Weigerung der Geldeinheiten, die Funktionen eines Wertaufbewahrungsmittels zu erfüllen.
Genau solch eine radikale Lösung schlug Anfang des letzten Jahrhunderts der Ökonom Silvio Gesell in seinem Buch „Die natürliche Wirtschaftsordnung“ (1916) vor. Gesells „freies Geld“ bedeutete negative Betriebskosten, bekannt als Demurrage. Jede Woche muss ein Gutschein mit einem Wert von beispielsweise 0,1 % seines Nennwerts auf den Schein geklebt werden. Tatsächlich ist dieser Coupon eine Zahlung für die Verwendung von Geld, mit anderen Worten - das Geld beginnt mit der Zeit an Wert zu verlieren.
Obwohl diese Idee seltsam, wenn nicht radikal klingt, wurde sie von John Maynard Keynes selbst unterstützt – einer anerkannten Autorität in der Wirtschaftswissenschaft. Darüber hinaus wurde dieses System getestet und zeigte positive Ergebnisse. Weithin bekannt ist der 1932 in der österreichischen Stadt Wörgl durchgeführte Versuch zur Verwendung solchen Geldes, bei dem Ortsgeld ausgegeben wurde, auf das die Besitzer jeden Monat Sondermarken im Wert von 1 % kleben mussten der Nennwert. Geld trägt keine Zinsen mehr und funktioniert nicht mehr als Wertaufbewahrungsmittel. Die Anhäufung von Geld ist zu einer Art Last geworden, wie ein Übermaß an verderblichen Gütern. Daher gaben die Menschen schneller Geld aus und trugen zum Wachstum der Wirtschaftstätigkeit in der Stadt bei. Dort ging die Arbeitslosigkeit stark zurück, während der Rest Österreichs in eine Rezession abrutschte.
Dieses System ermöglichte die Durchführung einer Reihe von notwendigen öffentlichen Arbeiten in der Stadt. Ein Jahr später sank die Arbeitslosenquote in Wörgl um 25 %. Das Arbeitsvolumen der städtischen Wirtschaft stieg um 220 %, während ganz Österreich in einer tiefen Krise steckte. Das Experiment wurde 1933 beendet, als die lokale Währung auf Geheiß der Zentralbank des Landes verboten wurde, die darin eine Bedrohung ihrer Geldpolitik sah.
Demurrage hat eine Reihe wichtiger wirtschaftlicher und sozialer Auswirkungen. Es soll zunächst materielle Güter, die durch natürliche Wertminderung an Wert verlieren, und Geld, dessen Wert im Laufe der Zeit zunimmt, „ausgleichen“. Eine Demurrage-basierte Währung basiert auf der Tatsache, dass für Geld die gleichen Gesetze gelten wie für jede andere Ware, deren Erhaltung besondere Anstrengungen erfordert.
Jordan McLeod, Autor von The New Currency: How Money Is Changing Our World (2009), erklärt es so: „Wir betrachten die bestehende Form des Geldes als eine völlig ungerechtfertigte Macht, Waren und Dienstleistungen zu vermarkten. Diese Macht ist in der Lage, Geld aus dem Verkehr zu ziehen, um sich einen Vorteil gegenüber Warenlieferanten und Schuldnern zu verschaffen. Um dieses Problem zu lösen, schlägt er vor, einen wissenschaftlichen Ansatz anzuwenden, der die Entwicklung eines Währungssystems ermöglicht, das die natürlichen Naturgesetze widerspiegelt.
Der Autor schlägt vor, einen in einer bedingten Wirtschaft verwendeten Warenkorb zu betrachten, der x Zentner Weizen, y Liter Öl usw. enthält. Nehmen Sie an, dass die Kosten für die Lagerung eines bestimmten Warenkorbs 5 % pro Jahr betragen. Dann wäre es ratsam, eine Gebühr von 5 % pro Jahr für die Geldentnahme aus dem Verkehr zu ziehen. Dadurch gleichen wir die Rechte von Geldbesitzern und Warenlieferanten an und schaffen Anreize für gegenseitigen Handel. Infolgedessen werden die Umschlagsgeschwindigkeit und die Marktliquidität zunehmen und das meiste Geld wird immer im Umlauf sein. Aufgrund der 5% Lagergebühr wird das in Zukunft erhaltene Geld einen höheren Wert haben als das derzeit verfügbare Geld. Dies wird die aktuelle Situation ändern, in der zukünftige Zahlungen gegenüber der Gegenwart abgezinst werden.
Die Gebühr für das Halten von Geld, von Gesell Demurrage genannt, wird die Menschen dazu ermutigen, so viel auszugeben, wie sie brauchen, und nach anderen Möglichkeiten zum Ansammeln und Sparen zu suchen, wie z. B. Investitionen im Realsektor, Kredite usw. Der Eigentümer des überschüssigen Geldes wird nun alle Gründe haben, es als zinsloses Darlehen zu vergeben. Die Gebühr für das Halten von Geld lässt die Zinserträge verschwinden.
Gesell schrieb: „Commodities im Allgemeinen, wie Futter, Treibstoff, Dünger usw. nur unter der Bedingung in den Marktverkehr eintreten können, dass es den Handelsteilnehmern gleichgültig ist, ob sie Geld oder Waren besitzen. Und das geht nur unter der Bedingung, dass Geld die gleichen Eigenschaften und Nachteile wie Waren hat. Ware verrottet, verdirbt und rostet. Daher kann Geld die Funktion eines Tausch- und Zahlungsmittels nur dann schnell und effizient erfüllen, wenn es die gleichen Eigenschaften annimmt und Ausgaben zur Werterhaltung erfordert. Solches Geld wird niemals gegenüber Waren bevorzugt werden.“ (Gesell, Silvio. Natürliche Wirtschaftsordnung, 1916).
Darin liegt sicherlich eine Logik. Es stellt sich die Frage, ob diese Idee in der Praxis funktionieren wird und ob es versteckte „Fallstricke“ gibt?
Wie unterscheidet sich Standgeld von Inflation?
Der Begriff „Demurrage“ kommt vom lateinischen Wort „delay“, „Verspätung“. Es ist ein juristischer Begriff, der eine gesetzliche Gebühr bedeutet. In Bezug auf die Geldpolitik wird diese Gebühr zugunsten des Geldemittenten erhoben. Wenn Geld vom Staat ausgegeben wird, dann wird Standgeld zu einer Art Steuer. Unabhängig davon, ob Geld vom Staat oder von einer lokalen Gemeinschaft ausgegeben wird, kann Standgeld als Mittel zur Umverteilung öffentlicher Güter und Kaufkraft dienen. Dies führt zu einer Verringerung des Geldumlaufs, was normalerweise mit einer Deflation einhergeht - einem Rückgang der Preise. Darüber hinaus werden Unternehmer und Unternehmen diese Last nicht mehr auf die Schultern der Verbraucher abwälzen, da sie keine Zinsen für Kredite zahlen müssen (laut M. Kennedy erreicht der Anteil der Zinskosten in europäischen Ländern 30% der Kosten). eines Produkts oder einer Dienstleistung). Demurrage stimuliert also den Konsum und hemmt die Geldakkumulation.
Die Inflation hingegen führt aufgrund der Abwertung der Währung zu einem Preisanstieg - einer Abnahme ihrer Kaufkraft. Inflation führt zu einer Umverteilung der Kaufkraft von der Bevölkerung hin zu den Geldgebern. Es regt zum Sparen an und bremst den Konsum. Diese beiden Phänomene, Demurrage und Inflation, sind ihrem Wesen nach gegensätzlich.
Während es beim Zinskonzept um die Diskontierung zukünftiger Zahlungen geht, trennt das Demurrage nicht gegenwärtige und zukünftige Cashflows. Zum Beispiel würde derzeit ein Waldgebiet, das auf absehbare Zeit 1 Million US-Dollar an Einnahmen pro Jahr generieren könnte, als schlechter Vermögenswert bewertet, wenn es abgeholzt werden und eine sofortige Rendite von 50 Millionen US-Dollar erzielen könnte (Gegenwartswert einer jährlichen Zahlung von 1 Million US-Dollar). Strom, mit 5 % abgezinst, beträgt 20 Millionen US-Dollar.) Dieser Ansatz fördert die Kurzsichtigkeit von Unternehmen, die bereit sind, sogar ihre eigenen langfristigen Interessen für sofortigen kurzfristigen Gewinn zu opfern.
Ein solches Verhalten wird vom Standpunkt einer auf Kreditzinsen basierenden Ökonomie als durchaus rational angesehen. Die Diskontierung zukünftiger Zahlungsströme macht es möglich, alle natürlichen Ressourcen des Planeten „auszuzahlen“, indem ihr Großhandelsverkauf arrangiert wird. Unter den Standgeldbedingungen erfordern dagegen die Geschäftsinteressen den Erhalt des Waldes als zukünftige Einnahmequelle.
Zinserträge tragen zur Konzentration von Kapital bei, Liegegelder stimulieren seine Umverteilung. Zinserträge sind wie Liegegelder eine Zahlung für die Verwendung von Geld. Der Hauptunterschied zwischen ihnen besteht jedoch darin, dass diese Gebühr im ersten Fall an die Eigentümer des Geldes geht - die Eigentümer des Finanzkapitals. Im zweiten Fall wird diese Gebühr von den Geldbesitzern bezahlt und trägt zu einer gerechteren Verteilung des Volksvermögens bei.
Was passiert mit Ersparnissen unter Liegegeldbedingungen?
Gesell schrieb: „Entgegen den Vorhersagen hat das ‚freie‘ Geld alle negativen Vorhersagen der Kritiker widerlegt. Sie argumentierten, dass es keine Einsparmöglichkeiten gäbe, dass der hinterlegte Betrag im Laufe der Zeit unter dem Einfluss des Liegegeldsatzes sinken würde. Aber das ist nicht so. Jetzt kann ich viel mehr bekommen als vorher. Ja, ich erhalte keine Zinsen mehr auf das Depot. Aber das ist noch besser, weil es viel größere Möglichkeiten gibt, meine Ersparnisse zu erhöhen.“
Heute sparen wir das Geld, das wir übrig haben, nachdem wir einen großen Teil der Zinsausgaben direkt und indirekt bezahlt haben. Tatsächlich sind in einer modernen, auf Zinsen basierenden Wirtschaft die Kosten für den Schuldendienst in den Waren- und Dienstleistungskosten aller staatlichen und kommunalen Organisationen sowie privater Unternehmen enthalten. Schätzungen zufolge machen allein die Kosten für den Schuldendienst von Staat und Unternehmen mindestens 10 % des Wertes des Bruttoinlandsprodukts der Russischen Föderation aus. Die durchschnittliche Schuldenlast (PTI-Index, Zahlungen an das Einkommen) einzelner Kreditnehmer in Russland übersteigt 25%. Wenn die Zinssätze gesenkt oder auf Null gesetzt werden, müssen die Preise in allen Wirtschaftssektoren fallen, was Ihre Sparquote proportional erhöht. Verluste durch unverdiente Zinsen auf die Einlage werden durch das Wachstum Ihres Verbrauchs und Ihrer Ersparnisse mehr als ausgeglichen.
Wie Gesell schrieb: „Rentier wird eine Zinssenkung höchstwahrscheinlich nicht gefallen, aber wir Arbeitnehmer werden diesen Schritt begrüßen. Wir werden nie genug Kapital ansammeln können, um von den Zinserträgen zu leben. Aber wir können bequem von unseren Ersparnissen leben. Wir werden unseren Nachkommen das Geldkapital nicht als stetig wachsende Einnahmequelle überlassen. Aber ist ihnen nicht die Übertragung wirtschaftlicher Bedingungen, in denen die Arbeit der Menschen gerecht bewertet wird, nicht mehr als ein gerechter Ersatz?
So nehmen allmählich die Konturen eines möglichen neuen Finanzsystems Gestalt an. Das moderne, auf Kreditzinsen basierende Finanzsystem scheint seine Aufgaben voll erfüllt zu haben. Ein erheblicher Teil des weltweiten Industrie- und Finanzvermögens sowie von Immobilien wird bereits von einer relativ kleinen Gruppe von Eigentümern kontrolliert. In diesem Zusammenhang ist es für die Regulatoren dieses Systems äußerst wichtig, seinen katastrophalen Zusammenbruch und einen konsequenten, schrittweisen Übergang zu einer neuen Geldart zu verhindern, die nicht mit der Notwendigkeit eines exponentiellen Schuldenwachstums verbunden ist.
Referenzliste
Margaret Kennedy (2011). Geld ohne Zinsen und Inflation. M.: Samoteka MFA „Bewusstsein“.
Credit Suisse Research Institute. The Global Wealth Report 2016. URL https://www.credit-suisse.com/us/en/about-us/research/research-institute/news-and-videos/articles/news-and-expertise/2016/11 /de/der-globale-vermögensbericht-2016.html
Jordan Bruce MacLeod (2009). neue Währung. Integrale Verlage.
Paul Hawken (2010). The Ecology of Commerce Revised Edition: Eine Erklärung zur Nachhaltigkeit. Collins Geschäftsgrundlagen.
Silvio Gesel (1916). Die natürliche Wirtschaftsordnung. Übersetzt von Philip Pye MA, TGS, Ausgabe 2007.
URL der Materialien der P2P Foundation-Website http://wiki.p2pfoundation.net
Sosnin Alexey Evgenievich, Ph.D.
Zur Geldpolitik im Kontext von Wirtschaftssanktionen
... Dies war der Fall in der Sowjetunion, die unter einer ständigen Wirtschaftsblockade stand. Durch Versuch und Irrtum gelangte der sowjetische Staat zu einem Währungsmodell mit drei Kreisläufen.
Der erste Kreislauf ist ein externer Kreislauf, der den wirtschaftlichen Beziehungen des Landes mit dem Rest der Welt dient. Hier wurde ausschließlich Fremdwährung verwendet. Der zweite Kreislauf - bargeldloses Geld, das das Funktionieren der Unternehmen, die Reproduktion von Anlage- und Betriebskapital gewährleistet. Der dritte Kreislauf - der Bargeldumlauf, der fast ausschließlich der Bevölkerung dient (Einzelhandel mit Waren und Dienstleistungen). Zwischen den einzelnen Kreisläufen des Geldumlaufs gibt es "Schleusen" und "Ventile", mit deren Hilfe die Beziehungen zwischen den Kreisläufen geregelt werden. ...
...
Das Modell der sowjetischen Wirtschaft wurde nicht von den Revolutionären von 1917 geschaffen, sondern von Fachleuten.
...
hier
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Dies kann schematisch wie folgt dargestellt werden:
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Wettbewerb. September 2017.
Beginn: 04.09.2017 - Ende: 29.09.2017
Herausforderung: 10x die Starteinlage.
Am Anfang :
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Wettbewerb. Q4 2017.
Beginn: 04.09.2017 - Ende: 30.11.2017
Herausforderung: 100-mal die Starteinlage.
Am Anfang :
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Teil I eines Gesprächs mit Noam Chomsky. Einer der größten Intellektuellen Amerikas, ein Professor für Linguistik am Massachusetts Institute of Technology, schrieb ein Buch mit dem Titel Requiem für den amerikanischen Traum. Darin formulierte er zehn Prinzipien der Konzentration von Reichtum und Macht, die die globalen Eliten des Westens zur Festigung ihrer Vorherrschaft anleiten. In einem Interview mit dem Moderator von Gotcha Contact, Chris Hedges, geht Chomsky ausführlich auf jedes dieser Prinzipien ein.
https://doc.rt.com/filmy/10-principov-noama-homskogo/
Teil II eines Gesprächs mit Noam Chomsky. Einer der größten Intellektuellen Amerikas, ein Professor für Linguistik am Massachusetts Institute of Technology, schrieb das Buch Requiem for the American Dream. Darin formulierte er zehn Prinzipien der Konzentration von Reichtum und Macht, die die globalen Eliten des Westens zur Festigung ihrer Vorherrschaft anleiten. In einem Interview mit dem Moderator von Gotcha Contact, Chris Hedges, geht Chomsky ausführlich auf jedes dieser Prinzipien ein.
https://doc.rt.com/filmy/noam-homskij-chast-2/
In letzter Zeit gab es einige schneidige Kavalleristen im Forum, die darauf aus waren, Forex zu vernichten. Aber sie haben keine Ahnung, worum es beim Forex geht.
Für solche "Eindringlinge" ist es sehr empfehlenswert, den Artikel zu lesen, bevor sie angreifen, um sich nicht das Genick zu brechen (obwohl sie es sowieso brechen werden):
Zur Manipulation des globalen Währungsmarktes
In seinem Artikel "Zur Währungspolitik angesichts der Wirtschaftssanktionen" stellte er eine klare These auf: Der russische Rubel dürfe auf keinen Fall zu einer internationalen Währung werden, mit der Russland seine Rechnungen mit anderen Ländern begleichen könne. In diesem Sinne war auch eine jüngste Erklärung des stellvertretenden Außenministers Sergej Rjabkow zu verstehen, der sagte, dass mit der Verschärfung der Wirtschaftssanktionen die Bemühungen verstärkt werden sollten, Russland aus seiner Abhängigkeit vom Dollar zu befreien. Diese Abhängigkeit sollte sicherlich beseitigt werden, aber nicht, indem der US-Dollar im internationalen Zahlungsverkehr durch den russischen Rubel ersetzt wird.
Außerdem sollte der russische Rubel die Grenzen der Russischen Föderation überhaupt nicht mehr verlassen dürfen; er sollte ausschließlich die nationale Währungseinheit sein. Ein solches Verbot ist eine wichtige, aber nicht die einzige Voraussetzung für die finanzielle und wirtschaftliche Stabilität des Staates.
Meine These stützt sich auf die bewährte Praxis der Sowjetunion als staatliches Währungsmonopol: Der sowjetische Rubel war ein ausschließlich inländisches Geld, und die Auslandszahlungen der UdSSR erfolgten hauptsächlich mit dem Dollar, dem Franc, dem Pfund Sterling und anderen frei konvertierbaren Währungen. Später wurde in den Wirtschaftsbeziehungen mit den Ländern des sozialistischen Lagersder konvertierbare Rubel, eine supranationale Währung im Rahmen des Rates für gegenseitige Wirtschaftshilfe (RGW), zur Hauptwährung. Als exotische Zahlungsmittel könnten die Währungen der wirtschaftlich weniger entwickelten Länder und Gold verwendet werden. In den meisten Fällen wurde das bilaterale und multilaterale Clearing genutzt, wodurch sich der Bedarf an Bargeld verringerte. Die Ausfuhr des sowjetischen Rubels aus dem Land war verboten.
Zum besseren Verständnis der Gefahren, die von der Ausreise des Rubels ausgehen, möchte ich kurz die Struktur des modernen Währungsmarktes beschreiben. Er wird auch FOREX-Markt oder FOReign EXchange genannt, ein Markt für den Austausch von Währungen zwischen Banken zu freien Preisen. Die Operationen auf diesem Markt können Handel, Spekulation, Absicherung (Risikoausgleich) und Regulierung (Währungsinterventionen der Zentralbanken) sein. Der enorme Impuls für das rasante Wachstum des Devisenmarktes kam durch den Übergang vom Bretton-Woods-System zum jamaikanischen Währungssystem in den 1970er Jahren. Auf der Jamaika-Konferenz im Jahr 1976 wurde beschlossen, von festen Wechselkursen zu marktbasierten Wechselkursen überzugehen. Die Schwankungen der Wechselkurse erschwerten einerseits den Welthandel und die wirtschaftliche Entwicklung und dienten andererseits als Nährboden für Spekulationsgewinne. Im Rahmen des Bretton-Woods-Systems gab es auch einen Devisenmarkt, der jedoch streng reguliert war, um groß angelegte Spekulationen auszuschließen. Die Währungstransaktionen darauf machten 90 Prozent des Welthandels und der damit verbundenen wirtschaftlichen Aktivitäten aus.
Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) belief sich 1977 der tägliche Umsatz auf dem Weltdevisenmarkt auf 5 Milliarden Dollar. Zehn Jahre später, im Jahr 1987, stieg der tägliche Marktumsatz um das 120-fache und erreichte 600 Milliarden Dollar. Ende 1992 überschritt der tägliche Umsatz die Marke von 1 Billion Dollar. Im Jahr 1997 waren es 1,2 Billionen Dollar und im Jahr 2000 1,5 Billionen Dollar. In den Jahren 2005-2006 schwankte das Volumen des täglichen Umsatzes auf dem Devisenmarkt nach verschiedenen Schätzungen zwischen 2 Billionen und 4,5 Billionen Dollar, und 2010 lag es bei 4 Billionen Dollar. In der ersten Hälfte des laufenden Jahrzehnts bewegte sich der tägliche Umsatz nachAngaben der BIZ um die 5-Billionen-Dollar-Grenze. Das heißt, in drei bis vier Jahrzehnten ist der Umsatz auf dem Devisenmarkt um drei Größenordnungen (das 1.000-fache!) gestiegen. Experten schätzen, dass bis 2020 der tägliche Umsatz auf dem Devisenmarkt 10 Billionen Dollar erreichen könnte.
Die Transaktionen auf diesem Markt werden über ein System von Institutionen abgewickelt: Zentralbanken, Geschäftsbanken, Investmentbanken, Makler und Händler, Pensionsfonds, Versicherungsgesellschaften und transnationale Unternehmen. FOREX unterscheidet sich grundlegend von anderen Finanzmärkten, da es keine staatlichen Eingriffe in Devisentransaktionen gibt (kein offizieller Wechselkurs, keine Beschränkungen in Bezug auf Richtung, Preis und Volumen der Transaktionen). Einige Vorschriften regeln vor allem die Beziehung zwischen dem Kunden (Händler) und dem Vermittler (Makler). Im Großen und Ganzen kann der Devisenmarkt kaum als außerbörslicher und globaler Markt bezeichnet werden. Anders als z.B. die Kredit- oder Aktienmärkte, die nach wie vor von den nationalen Aufsichtsbehörden kontrolliert werden und eine gewisse Autonomie behalten. In den Aktienmarkt können Sie einsteigen, wenn Sie mindestens 100 Dollar in der Tasche haben, auf dem Devisenmarkt ist das anders. Die Mindesttransaktionsgröße auf dem FOREX-Markt reicht von 500 Tausend bis 1 Million Dollar. Viele russische Bürger ahnen nicht einmal, dass ihr Geld, das sie bei einer Geschäftsbank eingezahlt haben, von derselben Bank verzockt werden kann. Da der FOREX-Markt fast ausschließlich spekulativ ist, wird hier in der Regel nicht mit eigenem Geld, sondern mit geliehenem Geld gespielt.
Der Devisenmarkt überschneidet sich eng mit dem Derivatemarkt: Ein Großteil der Transaktionen wird hier nicht als Kassageschäfte (sofortige Lieferung von Devisen, direkte Konvertierung von Devisen), sondern als Optionen, Futures, Swaps usw. registriert. Das ist so etwas wie ein Glücksspiel, ein Wettspiel. Eine Wette wird abgeschlossen, um eine Prämie zu erhalten, und die tatsächliche Lieferung der Währung findet ausnahmsweise statt. Dennoch können solche virtuellen Transaktionen einen erheblichen Einfluss auf die Devisenkurse haben (und haben dies auch).
Das Spiel auf dem FOREX-Markt ist hart. Es wird angenommen, dass bis zu 80 % der neuen Forex-Händler ihr eingezahltes Geld innerhalb eines halben Jahres verlieren. Und innerhalb eines Jahres verlieren etwa 96 % der Marktanleger ihre gesamten Investitionen. Kürzlich bin ich auf eine noch strengere Schätzung gestoßen: Die Zahl der Verliererliegt zwischen 97 % und 99 % der Gesamtmasse der Händler in diesem Markt. Für das reibungslose Funktionieren des Marktes ist jedoch ein ständiger Zustrom von Neuankömmlingen unerlässlich.
Und der Markt wird von denjenigen gewonnen, die über Insiderinformationen verfügen, die Transaktionen planen und organisieren. Das ganze Gerede darüber, dass der Devisenmarkt der freieste und am wenigsten regulierte ist, zielt auf die Millionen potenzieller neuer Marktteilnehmer ab, die Geld einbringen und es freiwillig den Marktmachern, d. h. den Zentralbanken und einigen der größten Privatbanken, geben müssen. Was die Frage der Marktmacher betrifft, so entfielenlaut BIZ-Umfrage vom April 2016 auf die einzelnen Währungen (%): US-Dollar, 40,30; Euro, 18,70; japanischer Yen, 10,80; britisches Pfund Sterling, 6,40; australischer Dollar, 3,45; kanadischer Dollar, 2,55; Schweizer Franken, 2,40; chinesischer Yuan, 2,0. Der russische Rubel lag mit einem Anteil von 0,55 % auf Platz 17 (zwischen der türkischen Lira und der indischen Rupie).
Die wichtigsten Akteure auf dem globalen Währungsmarkt sind die US-Notenbank, die Europäische Zentralbank (EZB), die Bank of England und die Bank of Japan. Auf die von diesen Zentralbanken ausgegebenen Währungen entfallen 76,2 % der weltweiten Devisenmarkttransaktionen. Diese Zentralbanken stimmen sich eng ab (unter Einbeziehung einer zwischengeschalteten Stelle wie derBank für Internationalen Zahlungsausgleich in Basel). Insbesondere werden Maßnahmen ergriffen, um die Wechselkursvolatilität innerhalb ihrer "Währungspaare" zu minimieren: US-Dollar zu Euro, US-Dollar zu britischem Pfund; Euro zu britischem Pfund, US-Dollar zu Yen, Euro zu Schweizer Franken, usw. Ein Instrument zur Verringerung der Währungsvolatilität in den Ländern der Gilded Billion sindWährungs-Swap-Vereinbarungen zwischen ihren Zentralbanken, um schnell auf dem Devisenmarkt zu intervenieren und die Wechselkurse zu stabilisieren.
Bis 2011 waren unbegrenzte Swaps zwischen großen Zentralbanken für 7 Tage möglich. Im Herbst 2011 einigten sich die US-Notenbank, die Europäische Zentralbank (EZB), die Bank of Japan, die Bank of England, die Bank of Switzerland und die Bank of Canada (die "Sechs") darauf, ihre Maßnahmen zur Sicherstellung der Liquidität im globalen Finanzsystem zu koordinieren, indem sie Währungsswaps um bis zu drei Monate verlängerten. Am 31. Oktober 2013 einigten sich die Sechs schließlich darauf, die vorläufigen Währungs-Swap-Vereinbarungen dauerhaft zu machen. Damit war ein internationaler Währungspool geboren. Die sechs führenden Zentralbanken der Welt haben einen Koordinierungsmechanismus geschaffen, der im Falle einer Verschlechterung der Marktbedingungen und größerer Turbulenzen an den Devisenmärkten einen raschen Aufbau von Liquidität in den teilnehmenden Ländern ermöglicht. Manche bezeichnen die G6-Vereinbarungals ein globales Währungskartell der Zentralbanken, das der Prototyp einer künftigen globalen Zentralbank sein könnte. "Die P6 hat sich gegenüber den Ländern, die nicht zum Club der 'Auserwählten' gehören, konsolidiert. Skeptiker sind nicht zu Unrecht der Meinung, dass es keinen Sinn hat, innerhalb der G-20 über eine einheitliche Geldpolitik zu diskutieren. Die Volatilität der Währungen außerhalb der G6 ist wesentlich höher als die der Währungen dieses Kartells. Darüber hinaus wird die Volatilität der Währungen an der Peripherie, zu denen auch der russische Rubel gehört, absichtlich stimuliert, was eine Menge Geld einbringt. Und die Unsicherheit der Währungen an der Peripherie macht die Volkswirtschaften der jeweiligen Länder ungeschützt.
Die Zentralbanken der "Sechs" handeln in enger Abstimmung nicht nur untereinander, sondern auch mit den größten Privatbanken, Fonds und anderen Teilnehmern am Devisenmarkt. Die führenden Händler auf dem Interbanken-Forex-Marktsind(Anteil am Gesamtumsatz in %, Stand: Mai 2016; in Klammern das Herkunftsland der Bank): Citi (USA), 12,9; JP Morgan (USA), 8,8; UBS (Schweiz), 8,8; Deutsche Bank (Deutschland), 7,9; Bank of America Merrill Lynch (USA), 6,4; Barclays (UK), 5,7; Goldman Sachs (USA), 4,7; HSBC (UK), 4,6; XTX Markets (UK), 3,9; Morgan Stanley (USA), 3,2.
Auf diese zehn Banken entfallen 2/3 des FOREX-Marktumsatzes. Das sind die Marktmacher, die nie verlieren und regelmäßig von den "Amateuren" Geld kassieren. Unter den Top Ten befinden sich fünf Banken aus den USA, auf die 36,0 % des Devisenmarktumsatzes entfallen. Hinzu kommen drei britische Banken und je eine aus der Schweiz und Deutschland. Alle aufgelisteten Banken sind eng mit ihren jeweiligen Zentralbanken verbunden und haben keine Probleme, sich die erforderlichen Devisenmengen von den Zentralbanken für Geschäfte auf dem Devisenmarkt zu beschaffen.
In den letzten Jahren wurden Fälle von Währungsmanipulation durch große Banken aufgedeckt. So wurden beispielsweise die britische HSBC, Barclays und RBS, die schweizerische UBS, die amerikanische JP Morgan, die Citigroup und die Bank of America der Kursmanipulation überführt. Die von den Finanzaufsichtsbehörden der USA, des Vereinigten Königreichs und der EU wegen solcher Manipulationen verhängten Geldstrafen belaufen sich auf viele Milliarden. Der Kern der Manipulation bestand darin, dass die Banken Transaktionsdaten fälschten und den Fluss der Kundenaufträge zum Kauf und Verkauf von Währungen manipulierten.
Die Finanzaufsichtsbehörden wollen jedoch den Wald vor lauter Bäumen nicht sehen. Schließlich gibt es eine strategische Manipulation der Kurse der nationalen Währungen auf globaler Ebene, an der führende Zentralbanken der "goldenen Milliarde" beteiligt sind. Die grundlegende Verzerrung, die sie durch ihre Manipulation erreichen, ist die Überbewertung des Dollars, des Euros, des britischen Pfunds und anderer "ausgewählter" Währungen gegenüber den Währungen der Peripherie. Sie tun dies, indem sie die Zentralbanken der Peripherieländer veranlassen, die "ausgewählten" Währungen aufzukaufen. Hinter solchen Käufen verbirgt sich die Legende, dass es ohne die ständige Anhäufung von Devisenreserven kein Leben auf der Erde geben kann. Viele Zentralbanken der Peripherie spielen an der Seite der Fed, der EZB, anderer "bevorzugter" Zentralbanken und der hinter ihnen stehenden Geldmagnaten gegen ihre nationalen Währungen.
https://www.fondsk.ru/news/2017/08/23/o-manipulaciah-na-mirovom-valjutnom-rynke-44532.html
In letzter Zeit haben sich einige schneidige Kavalleristen im Forum eingefunden, die darauf aus sind, Forex zu vernichten. Aber sie haben keine Ahnung, worum es beim Forex geht.
Solchen "Eindringlingen" wird zunächst empfohlen, den Artikel zu lesen, bevor sie angreifen, um sich nicht das Genick zu brechen (obwohl sie es sowieso brechen werden):
Zur Manipulation des globalen Währungsmarktes
Dieser Artikel besagt, dass der Markt ein kontrollierbares mathematisches Modell ist. Aber man braucht einen Algorithmus, um das zu steuern, und der Markt hat einen. Wenn man sich auf diese Theorie stützt, dann ist der Markt berechenbar, er ist kein Chaos.
Ganz genau.
Der Markt ist ein kontrolliertes dynamisches System.
Nützliche Informationen:
Nikita Danyuk über Staatsstreiche, politisches Handeln und kulturelle Hegemonie